破局，青島農(nóng)商銀行打樣中小銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型新路徑

當(dāng)客戶光顧銀行網(wǎng)點(diǎn)頻次降低,7*24智能客服成為“標(biāo)配”,手機(jī)銀行充當(dāng)“門面”時(shí),金融機(jī)構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型已邁向縱深發(fā)展。相較于實(shí)力雄厚的大型銀行,中小銀行受資本、人才、規(guī)模、科技等因素影響,數(shù)字化轉(zhuǎn)型仍面臨一系列難題,缺少適合中小銀行區(qū)域特色的轉(zhuǎn)型方案,整體上仍處于探索、“破局”階段。

作為全國副省級(jí)城市中7家全市整體改制成立的農(nóng)商銀行之一,也是山東省第一家上市掛牌的農(nóng)村商業(yè)銀行,青島農(nóng)商銀行如何“破局”?

面對(duì)中小銀行轉(zhuǎn)型難題,青島農(nóng)商銀行在變革實(shí)踐中堅(jiān)持以建設(shè)“安全、穩(wěn)定、敏捷”業(yè)務(wù)為理念,以提升基礎(chǔ)架構(gòu)支撐及服務(wù)能力為重點(diǎn)工作,探索了一條基于云計(jì)算、數(shù)據(jù)保護(hù)、自動(dòng)化運(yùn)維、智能監(jiān)管四位一體的中小銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型之路,以金融科技創(chuàng)新推動(dòng)數(shù)字金融變革,賦能區(qū)域?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。

金融重構(gòu),探路中小銀行上云新模式

經(jīng)過十余年的發(fā)展,云計(jì)算依靠高效靈活、彈性擴(kuò)展、降本增效等價(jià)值,已成為IT基礎(chǔ)設(shè)施轉(zhuǎn)型升級(jí)的必選項(xiàng)。“上云、用數(shù)、賦智”,青島農(nóng)商銀行與紫光股份旗下新華三集團(tuán)深度合作,在全面評(píng)估分析的基礎(chǔ)上,確立了符合自身需求的云化改造目標(biāo),依托新華三集團(tuán)全棧創(chuàng)新的云計(jì)算解決方案,滿足金融創(chuàng)新云網(wǎng)安融合場景,推動(dòng)基礎(chǔ)架構(gòu)由傳統(tǒng)虛擬化向云平臺(tái)轉(zhuǎn)型,構(gòu)建專為青島農(nóng)商銀行定制的私有云服務(wù)平臺(tái)。

全新的私有云不僅提升了IT資源利用率,更以統(tǒng)一視圖管理能力實(shí)現(xiàn)與銀行行內(nèi)流程的深度交互融合,并且屏蔽了基礎(chǔ)設(shè)施差異,形成了統(tǒng)一的底層資源池,實(shí)現(xiàn)了多數(shù)據(jù)中心協(xié)同管理,從而提供完善的PaaS服務(wù)。在管理和運(yùn)營上,私有云實(shí)現(xiàn)分級(jí)審批、線上交付,提供了可視化計(jì)量及全生命周期管理,顯著降低了全行運(yùn)維和管理難度。

“三防一容”,構(gòu)筑安全城墻

在金融科技的創(chuàng)新和應(yīng)用上,安全是推動(dòng)創(chuàng)新和轉(zhuǎn)型的先決條件。青島農(nóng)商銀行高度重視數(shù)據(jù)備份及容災(zāi)體系的建設(shè),制定了“三防一容”的數(shù)據(jù)自動(dòng)化保護(hù)方案:一是建立存儲(chǔ)本地雙活機(jī)制,規(guī)避了單存儲(chǔ)備份的故障風(fēng)險(xiǎn);二是建立虛擬機(jī)自動(dòng)備份機(jī)制,有效應(yīng)對(duì)系統(tǒng)崩潰風(fēng)險(xiǎn),將恢復(fù)時(shí)間縮短至分鐘級(jí);三是建立跨中心磁帶庫一體化多副本同步備份機(jī)制,避免了傳統(tǒng)備份方式的數(shù)據(jù)外泄風(fēng)險(xiǎn)。

智能加持,運(yùn)維云上進(jìn)化

在運(yùn)維方面,青島農(nóng)商銀行主動(dòng)求變,通過新華三集團(tuán)U-Center智能運(yùn)維解決方案,以面向業(yè)務(wù)服務(wù)為目標(biāo),實(shí)現(xiàn)“云-網(wǎng)-端”ICT基礎(chǔ)架構(gòu)資源的全面管理,提供靈活的自動(dòng)化編排,同時(shí)滿足IT服務(wù)管理及資源管理需求的綜合運(yùn)維管理需求,開發(fā)建設(shè)了自動(dòng)化運(yùn)維平臺(tái)、承載作業(yè)調(diào)度、作業(yè)執(zhí)行、補(bǔ)丁管理、作業(yè)腳本管理、數(shù)據(jù)加密存儲(chǔ)等任務(wù),并通過將具體運(yùn)維操作進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化,編碼成可自動(dòng)化執(zhí)行的作業(yè)流腳本,覆蓋操作系統(tǒng)補(bǔ)丁升級(jí)等35個(gè)運(yùn)維場景,大大提升了運(yùn)維效率。

在自動(dòng)化運(yùn)維平臺(tái)上線后,青島農(nóng)商銀行極大地提高了自身的運(yùn)維工作效率,降低了人為操作錯(cuò)誤風(fēng)險(xiǎn)。通過對(duì)比上線前后的運(yùn)維人力和時(shí)間成本(見下圖),自動(dòng)化運(yùn)維帶來的質(zhì)效顯而易見。

運(yùn)維人力和時(shí)間成本對(duì)比圖

全域掌控,降低業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

隨著信息系統(tǒng)架構(gòu)越來越復(fù)雜,傳統(tǒng)的視頻系統(tǒng)已經(jīng)無法滿足需要。在視頻系統(tǒng)建設(shè)上,青島農(nóng)商銀行從系統(tǒng)架構(gòu)角度出發(fā),以業(yè)務(wù)流為主線,構(gòu)建了從上層交易、到底層數(shù)據(jù)的一整套智能視頻體系,具備交易拓?fù)渫敢暋⒔灰祖溌纷粉櫋⑾到y(tǒng)性能瓶頸定位等功能,實(shí)現(xiàn)端到端智能化管控,洞察業(yè)務(wù)運(yùn)行態(tài)勢,全面提升運(yùn)維人員面對(duì)故障及性能問題的敏捷能力。

面對(duì)數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展的新趨勢和新挑戰(zhàn),青島農(nóng)商銀行制定了一條適合自身發(fā)展的“小而美”的數(shù)字化轉(zhuǎn)型之路。新華三集團(tuán)也將以持續(xù)的創(chuàng)新能力,與客戶攜手同行,以“產(chǎn)品創(chuàng)新、深耕場景、服務(wù)運(yùn)營”三大能力,助力金融機(jī)構(gòu)賦能區(qū)域?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。