浦發(fā)北分阻擊跨境電信詐騙 守護企業(yè)66萬歐元資金安全

浦發(fā)銀行北京分行積極夯實金融安全網,筑牢金融反詐防線,近日為某央企成功追回電信網絡詐騙跨境轉賬資金66萬歐元,折合人民幣520余萬元,為該公司挽回重大經濟損失。

據悉,近日,某央企財務人員按照境外合作企業(yè)郵件要求,通過網銀向其在境外銀行開立賬戶支付了貨物款。而后經電話聯(lián)系,境外合作企業(yè)表示并未發(fā)出相關郵件,再三確認后,財務人員發(fā)現(xiàn)此合作伙伴的郵箱被盜,此次支付郵件為詐騙分子所為,而66萬歐元貨款也轉向了詐騙分子開立的境外賬戶。

企業(yè)緊急聯(lián)系轉賬行浦發(fā)銀行北京分行尋求幫助。工作人員詳細詢問了事件相關細節(jié),在確定這是一起電信網絡詐騙事件后,該行積極聯(lián)動總行商討對策,并立即啟動應急處置通道。

經查詢,資金已匯入境外銀行,但尚未解付到詐騙分子賬戶。為追回款項,浦發(fā)銀行爭分奪秒,一方面指導客戶在網銀中操作“退匯”申請,另一方面結合資金流向迅速聯(lián)系境外收款行與匯款中間行,告知業(yè)務涉及電信詐騙,并向境外收款行發(fā)送申請止付退款報文,同時向匯款中間行申請加急退匯。

當天報文發(fā)出后得到匯款中間行的及時回應,而境外收款行卻遲遲沒有回復。浦發(fā)銀行克服時差與異國金融機構積極溝通,極力協(xié)調匯款中間行、境外收款行,推進止付退匯相關事宜。在持續(xù)不間斷的追蹤溝通下,企業(yè)匯出資金得到終止解付,款項順利退至企業(yè)賬戶,66萬歐元跨境資金在僅5個工作日內實現(xiàn)失而復得。

“整個過程中浦發(fā)銀行北京分行展現(xiàn)出了卓越的專業(yè)素養(yǎng)和敬業(yè)精神,正是他們的努力和付出,幫助我們避免了巨大的經濟損失”,事后,該央企相關負責人登門向浦發(fā)銀行北京分行工作人員表示感謝?！巴ㄟ^這次經歷,我們深刻感受到了浦發(fā)銀行北京分行在保障客戶跨境資金安全方面和綜合防范治理電信網絡詐騙工作上的堅定決心和強大能力” 。

在“數(shù)智化”戰(zhàn)略引領下,“跨境金融”是浦發(fā)銀行的“五大賽道”之一,依托離岸銀行、境外分行、自貿區(qū)分行、浦銀國際等國際業(yè)務平臺提供境外金融服務資源,與境內分行形成合力,根據企業(yè)日益多元化的境外金融服務需求提供離在岸、投商行一體化的綜合金融服務方案。

在大力支持跨境貿易和投資高質量發(fā)展的同時,浦發(fā)銀行北京分行積極落實監(jiān)管要求,統(tǒng)籌發(fā)展與安全,面對層出不窮的電信網絡詐騙手段,不斷完善金融風險監(jiān)測、預警和處置體系,以高科技手段提高支付效率和安全性,有效防范非法跨境金融活動,為跨境貿易和投資搭建安全的“金融之橋”。

后續(xù)浦發(fā)銀行北京分行還將積極履行企業(yè)社會責任,踐行“金融為民”的初心使命,持續(xù)提升跨境金融服務能力和水平,為推進高水平對外開放貢獻浦發(fā)力量。