近年來,隨著數字貿易的高速發展,跨境貿易成為全球經濟增長的重要驅動力,同時也成為非法資金流入的高風險地帶。不法分子基于網絡的跨境詐騙手段不斷翻新升級,使得眾多外貿企業的資金鏈管理面臨新的挑戰。
加之全球金融監管機構對反洗錢反欺詐力度持續加強,在一定程度上打擊了不法犯罪活動的同時,也使得眾多外貿企業賬戶承擔了更大的凍結停關風險,極大影響了外貿企業的正常運營。因此,如何運用有效手段,在有力打擊不法分子潛藏在跨境貿易背景下的洗錢行為的同時,也減小企業的賬戶凍結風險,愈發成為跨境支付領域的痛點、難點。
對此,PingPong福貿面向廣大外貿企業對安全合規外貿收付通道的需求持續發力,借助其多維優勢從多方角度為客戶修建安全收付“圍墻”,以全方位保障外貿企業的資金收付安全。
作為資金流服務的關鍵環節,支付在多數國家都是重點監管的項目。在跨境匯兌、資金分發等服務中,支付牌照作為展業的基礎,是企業合規能力的直接體現。多年來,PingPong福貿始終堅持“牌照先行,資質先行”理念,致力于在全球范圍內多個主要經濟體國家及地區爭取獲得合規牌照,以打造堅實穩固的全球多邊合規體系。目前已擁有中國、歐洲、美國、日本、印度、澳大利亞等主要經濟體的數十張支付類牌照及認證資質,是國內少有的雙邊持牌支付企業。
同時,為保障外貿企業和跨境采購商間以真實的實物貿易進行交易,PingPong福貿致力從開戶KYC審核環節便嚴格要求開戶人提交企業營業執照照片、法人證件等真實的企業信息。并在每一筆訂單的入賬發起時,要求客戶提供真實交易憑據、該筆入賬合同信息、物流信息、買家貿易材料等,從而為客戶貿易交易從多個源頭處提供了真實性保障。
目前,PingPong福貿的本地收款服務建設已落實阿聯酋、墨西哥、美國、英國、歐洲等多個全球主要經濟體國家及地區,在全球范圍內擁有16個全球收款賬戶以及9大本地收款賬戶,并支持20多多個全球主流幣種的收付兌流通。同時為給廣大外貿企業提供高效安全的全球收付通道,PingPong福貿還與花旗、摩根大通等國際一級清算銀行合作,建立了能夠實現快至妙計到賬的本地清算收付網絡,能夠在保障外貿企業客戶高效全球收付的同時,也有全球系統性銀行作為安全性支撐,使廣大外貿企業客戶的資金流通極具保障性。
此外,為幫助廣大外貿企業提高洗錢欺詐等不法交易的甄別能力,PingPong福貿在嚴格遵循國際反洗錢公約以及監管機構的相關法律法規要求的同時,還通過AI+大數據分析技術打造智能AI風控系統全面保障企業資金安全。該系統利用人工智能技術在充分考慮客戶外貿交易特征多樣化的情況下,能夠嚴格堅守合規標準對每筆資金的交易鏈路進行全程數據化監控,并自動審核合規交易,及時識別阻斷洗錢、欺詐等風險交易,從而為外貿企業有效規避了洗錢等交易風險,保證了企業收款賬戶的長期安全穩定可用性。
近半年,PingPong福貿的強大風控系統已為客戶識別出數十筆欺詐交易,幫助企業挽回了上千萬人民幣損失。PingPong福貿針對跨境資金收付的安全合規建設,從全球合規支付牌照拓展、賬戶開戶入賬審核源頭把控、全球安全高效收付通道疏通以及智能風控系統升級多方面持續發力,為廣大外貿企業的跨境資金收付打造了環環相扣緊密連接的安全合規資金收付鏈路,提升了企業出海的全球競爭力。未來,PingPong福貿將在不斷拓展全球收付服務能力的同時,繼續加強企業資金收付安全合規性的建設,為廣大外貿企業帶來更高質量高標準高保障的全球收付服務。
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