PingPong福貿多邊合規(guī)建設砌筑安全“圍墻”,全面保障企業(yè)全球款項安全收付

　　近年來,隨著數(shù)字貿易的高速發(fā)展,跨境貿易成為全球經(jīng)濟增長的重要驅動力,同時也成為非法資金流入的高風險地帶。不法分子基于網(wǎng)絡的跨境詐騙手段不斷翻新升級,使得眾多外貿企業(yè)的資金鏈管理面臨新的挑戰(zhàn)。

　　加之全球金融監(jiān)管機構對反洗錢反欺詐力度持續(xù)加強,在一定程度上打擊了不法犯罪活動的同時,也使得眾多外貿企業(yè)賬戶承擔了更大的凍結停關風險,極大影響了外貿企業(yè)的正常運營。因此,如何運用有效手段,在有力打擊不法分子潛藏在跨境貿易背景下的洗錢行為的同時,也減小企業(yè)的賬戶凍結風險,愈發(fā)成為跨境支付領域的痛點、難點。

　　對此,PingPong福貿面向廣大外貿企業(yè)對安全合規(guī)外貿收付通道的需求持續(xù)發(fā)力,借助其多維優(yōu)勢從多方角度為客戶修建安全收付“圍墻”,以全方位保障外貿企業(yè)的資金收付安全。

　　作為資金流服務的關鍵環(huán)節(jié),支付在多數(shù)國家都是重點監(jiān)管的項目。在跨境匯兌、資金分發(fā)等服務中,支付牌照作為展業(yè)的基礎,是企業(yè)合規(guī)能力的直接體現(xiàn)。多年來,PingPong福貿始終堅持“牌照先行,資質先行”理念,致力于在全球范圍內多個主要經(jīng)濟體國家及地區(qū)爭取獲得合規(guī)牌照,以打造堅實穩(wěn)固的全球多邊合規(guī)體系。目前已擁有中國、歐洲、美國、日本、印度、澳大利亞等主要經(jīng)濟體的數(shù)十張支付類牌照及認證資質,是國內少有的雙邊持牌支付企業(yè)。

　　同時,為保障外貿企業(yè)和跨境采購商間以真實的實物貿易進行交易,PingPong福貿致力從開戶KYC審核環(huán)節(jié)便嚴格要求開戶人提交企業(yè)營業(yè)執(zhí)照照片、法人證件等真實的企業(yè)信息。并在每一筆訂單的入賬發(fā)起時,要求客戶提供真實交易憑據(jù)、該筆入賬合同信息、物流信息、買家貿易材料等,從而為客戶貿易交易從多個源頭處提供了真實性保障。

　　目前,PingPong福貿的本地收款服務建設已落實阿聯(lián)酋、墨西哥、美國、英國、歐洲等多個全球主要經(jīng)濟體國家及地區(qū),在全球范圍內擁有16個全球收款賬戶以及9大本地收款賬戶,并支持20多多個全球主流幣種的收付兌流通。同時為給廣大外貿企業(yè)提供高效安全的全球收付通道,PingPong福貿還與花旗、摩根大通等國際一級清算銀行合作,建立了能夠實現(xiàn)快至妙計到賬的本地清算收付網(wǎng)絡,能夠在保障外貿企業(yè)客戶高效全球收付的同時,也有全球系統(tǒng)性銀行作為安全性支撐,使廣大外貿企業(yè)客戶的資金流通極具保障性。

　　此外,為幫助廣大外貿企業(yè)提高洗錢欺詐等不法交易的甄別能力,PingPong福貿在嚴格遵循國際反洗錢公約以及監(jiān)管機構的相關法律法規(guī)要求的同時,還通過AI+大數(shù)據(jù)分析技術打造智能AI風控系統(tǒng)全面保障企業(yè)資金安全。該系統(tǒng)利用人工智能技術在充分考慮客戶外貿交易特征多樣化的情況下,能夠嚴格堅守合規(guī)標準對每筆資金的交易鏈路進行全程數(shù)據(jù)化監(jiān)控,并自動審核合規(guī)交易,及時識別阻斷洗錢、欺詐等風險交易,從而為外貿企業(yè)有效規(guī)避了洗錢等交易風險,保證了企業(yè)收款賬戶的長期安全穩(wěn)定可用性。

　　近半年,PingPong福貿的強大風控系統(tǒng)已為客戶識別出數(shù)十筆欺詐交易,幫助企業(yè)挽回了上千萬人民幣損失。PingPong福貿針對跨境資金收付的安全合規(guī)建設,從全球合規(guī)支付牌照拓展、賬戶開戶入賬審核源頭把控、全球安全高效收付通道疏通以及智能風控系統(tǒng)升級多方面持續(xù)發(fā)力,為廣大外貿企業(yè)的跨境資金收付打造了環(huán)環(huán)相扣緊密連接的安全合規(guī)資金收付鏈路,提升了企業(yè)出海的全球競爭力。未來,PingPong福貿將在不斷拓展全球收付服務能力的同時,繼續(xù)加強企業(yè)資金收付安全合規(guī)性的建設,為廣大外貿企業(yè)帶來更高質量高標準高保障的全球收付服務。