首都銀行（中國）2023“成績單”曝光 業績再上新臺階

本周,首都銀行(中國)正式對外披露了其2023年年報。在面對全球經濟增長放緩以及貿易摩擦加劇的局勢下,首都銀行(中國),這家在華至今已發展了14年的外資行,在去年又取得了怎樣的成績呢?

用首都銀行(中國)董事長鄭康為先生的話來說,“2023年所有人都卸下了緊繃、焦慮和不安,全身心的投入到了新生活的開端”。2023年是首都銀行(中國)三年戰略規劃的收官之年,作為支持中國經濟增長強有力的實踐者,首都銀行(中國)迎難而上,勇于擔當,以高質量發展作為目標,并在堅持“風險為本,合規筑底”的審慎經營原則下,銀行的業績在“量”與“質”上都取得了新的成績,向市場交出了一份令人滿意的“答卷”。

從年報中可以看到,首都銀行(中國)2023年末總資產擴張到177.49億元,較去年同期成長17.13%,其中,貸款余額80.84億元,同比增長17.88%;存款余額120.59億元,同比增長11.03%。全年實現營業收入同比增長7.41%,達到人民幣31261.73萬元,撥備前利潤同比增長12.33%至11462.40萬元。全年實現6043.35萬元凈利潤,增長11.93%。同時,截至2023年末,ROA及ROE分別為0.37%和3.36%,撥備覆蓋率1608.85%,不良貸款率壓降至0.12%。并且,基于首都銀行(中國)健全的風險管理體系、良好的資產質量和流動性,首都銀行(中國)再次保持了AA+的國內長期主體信用評級和Baa2的國際本幣與外幣存款長期穩定評級。

黃振東,首都銀行(中國)新任行長兼執行董事,在回應銀行取得的成績時表示,首都銀行(中國)始終想要成為一家“服務好、效率高、聲譽佳、精而美”的特色外資銀行,并將其作為銀行的戰略愿景。面對2023年全球的“不確定性”,首都銀行(中國)在母行的帶領下,立足堅守金融服務初心,順應宏觀經濟政策引導,因地制宜使用政策優勢,因勢利導發揮差異化優勢,不斷提升金融服務實體經濟的質量和效率,在銀行各業務領域創新突破,進而實現業績的穩定增長和高質量發展。

公司銀行業務強化“四個聚焦”打造差異化特色金融服務 共謀高質量發展

面對復雜嚴峻的外部經濟環境和競爭異常激烈的市場背景,首都銀行(中國)始終堅持圍繞區域聚焦、行業聚焦、客戶聚焦、產品聚焦的“四個聚焦”策略進行業務發展。在客戶服務方面,針對中外資企業客戶及其合作伙伴的商業金融需求,首都銀行(中國)加強了與菲律賓母行的跨境聯動,為客戶提供多樣化跨境金融服務,尤其針對傳統產業轉型升級、先進制造業、戰略性新興產業等重點領域提升服務質量。并且,深入推進“一帶一路”戰略,利用母行資源、網絡和區位優勢,為中資企業“走出去”保駕護航。隨著中國加強高水平對外開放新格局建設,首都銀行(中國)也充分發揮其集團優勢資源,進一步深化與中國金融同業的相關合作,為新形勢下的企業升級發展輸出高質量的特色綜合金融服務方案。并且,面對經濟的恢復、人民幣利差及息差大幅收窄而美元大幅升級、市場流動性整體寬裕等外部形勢,首都銀行(中國)也積極推進資產負債表再重構,除了傳統貸款投放和票據融通業務外,其也通過人民幣及美元債券投資支持江蘇、浙江省內的交通基礎設施、長三角一體化發展,金融助力拉動有效投資的同時,著力推動負債業務結構優化和模式轉型,揚長補短、行穩致遠。

金融市場業務實現多元化發展,多項新業務落地

作為首都銀行(中國)“三輪驅動”戰略中重要的“一輪”,首都銀行(中國)的金融市場業務也在過去一年中取得可喜的成績。首都銀行(中國)依托集團離岸市場獲取境外較低成本資金,同時持續擴大境內同業機構范圍以擴寬主動負債資金來源,同業融入資金規模近年來明顯增加。2023年其外匯業務與衍生品業務持續發展,首都銀行(中國)深入了解客戶風險點并為客戶提供各類外匯及衍生品方案,除即期交易、外匯遠期、外匯期權、外匯掉期、貨幣掉期、利率期權及衍生品組合等產品外,銀行還依據客戶情況,積極為客戶提供市場咨詢及定制化避險方案,2023年其客戶數也得到了近20%增長。與此同時,去年9月,首都銀行(中國)第一筆商票貼現業務實現圓滿落地,這也進一步豐富了其貿易融資產品種類。

在持續貫徹“數字化、精細化、集約化”為核心的信息科技戰略指導下,首都銀行(中國)2023年多個信息系統成功上線運行。并且,首都銀行(中國)持續加強在信息科技創新方面進行探索和研究,為信息科技數智化運維、自主化研發能力的不斷提高,以及為其提升銀行信息系統的安全性和可持續性提供了有力保障。

隨著“雙碳”以及“3060”實現目標的臨近,首都銀行(中國)在綠色金融領域也開展一系列深刻的工作。2023年,首都銀行(中國)制定了銀行的綠色金融指引政策,成立了跨部門綠色金融小組,旨在推動銀行的綠色金融工作開展。同時,積極調整行業策略,從被動管理轉向主動支持。首都銀行(中國)不僅設定了“兩高一剩”限制行業,還為節能環保、農業治理等多個支持的“綠色”行業開啟資金“綠燈”。還有,首都銀行(中國)將環境和社會風險評價嵌入信貸業務全流程,逐步在信貸系統中對已支持綠色信貸的客戶和項目進行區分標識,在資金價格FTP、人員設置、評審流程中,積極推動客戶的綠色轉型,為各行業的綠色生態轉型添磚加瓦。

作為一家“精而美”的外資銀行,如何擴大自身的影響力,首都銀行(中國)為此也做了不少努力。去年,首都銀行(中國)全國第七家分行——寧波分行成功舉辦了開業慶典,這不僅僅是踐行了其“以長三角為中心,進一步輻射全國”的機構發展策略,也擴大了其在長三角的服務半徑,成功連接了其他區域內的分支機構,從而為更多客戶提供優質的金融服務體驗;作為首都銀行(中國)一項特色線下品牌活動——巡回論壇也在去年重新啟航,以“攜首同行 智見未來”為主題,首都銀行(中國)在福建、蘇州、南京、上海分別舉辦了四場,內容涵蓋外匯、宏觀經濟、城投等不同類型的專場,既為客戶搭建了與銀行線下直面溝通的平臺,也為銀行的高質量發展埋下了重要的伏筆。2023年更讓人驚喜的是,作為一家來自“一帶一路”戰略沿線國家的全資子行,首都銀行(中國)去年首次參加了北京服貿會金融聯展,在展會期間,首都銀行(中國)不但受到了央視新聞的重點關注,更是通過線下展覽以及電視欄目的機會,讓更多人了解認識了首都銀行(中國),也讓其有機會幫助更多中外資企業搭建起金融橋梁,幫助雙方“走出去,引進來”。

去年,不單單是首都銀行(中國)三年戰略規劃收官之年,亦是其與上海宋慶齡基金會四年公益戰略的最后一年。四年間,首都銀行(中國)與上海宋慶齡基金會一起探索“金融+公益”的小而精的發展模式,打造出“首”護鄉村兒童成長項目。相較于其他公益項目,“首”護鄉村兒童成長項目規模雖小,然而,項目從多個方面進行推進,所實施的舉措能夠落至實處,使項目受助者得以切實受益。四年來,該項目也在行業內外收獲諸多良好口碑及認可,如其連續兩年獲得金諾·中國年度優秀社會責任項目、銀行業ESG實踐天璣獎以及ESG科技賦能典型案例等稱號。

“歲序更替 華章日新”,2023年的成績已是過去,2024年,首都銀行(中國)提出了“多元化引領可持續發展”的總目標,相信在可以預見的未來,首都銀行(中國)將持續貫徹“風險為本,合規筑底”的經營理念,多措并舉,在數字化轉型、ESG、服務創新等領域加大實施力度,在以“客戶為中心”的服務理念下,不斷激活新的線上業務場景,加大與母行跨境聯動機制,滿足不同客戶的金融服務需求,放大協同效應,與客戶一同攜“首”同行,共享機遇,共贏未來。