守護錢袋子！《還唄反詐有「畫」說》反詐系列漫畫上線

從3·15“金融消保在身邊 保障權益防風險”金融消費者權益保護宣傳口號,到5月10日出臺的《互聯網金融從業機構應對異常維權指南》,再到5月11日發布的《關于警惕涉金融領域“代理維權”風險的提示》,金融消費者保護被放到日益重要的位置。

近期,數禾科技旗下還唄APP推出《還唄反詐有「畫」說》,通過制作寓教于樂的反詐漫畫對公眾進行金融用戶教育,切實提升用戶反詐水平,保護金融消費者合法權益,構筑安全、健康的金融生態環境。其中第一期【虛擬網絡投資理財篇】和第二期【防范非法集資篇】都已上線,并走進社區,于5月25日起在重慶部分社區通過分眾樓宇智能線上媒體進行社區宣傳。

虛擬網絡投資理財——跟著“大師”投資,讓你一夜暴“負”

近期,虛擬網絡投資理財詐騙案件層出不窮,根據“浙江衢州公安”公眾號發布的消息,4月30日, 4月30日,衢州市民翁先生(化名)在一家電商平臺花了0.31元購買了一份“炒股教程”,而后下載了聊天軟件,被“投資大師”“指導”成功提現100元后,逐步追加了510萬元的投資,悉數被騙。目前,公安機關已成立專案組,案件偵辦和追贓挽損工作同步開展。

虛擬網絡投資理財詐騙層出不窮,當前,由于存款利率下降,投資理財和資金保值難度增加,用戶則更容易掉入虛假網絡投資理財的騙局里。

據了解,虛擬網絡投資理財詐騙是指詐騙分子利用網絡平臺發布虛假投資信息,吸引受害者加入并通過聊天群、直播授課等方式建立信任。之后,誘導受害者在偽造的投資平臺小額試水并獲得初期回報,進一步誘騙加大投資。當受害者欲提現大額盈利時,詐騙者則以各種借口要求額外付款。一旦支付,資金將無法收回,平臺與聯系人亦消失無蹤。是一種典型的互聯網投資詐騙模式。

《還唄反詐有「畫」說》第一期漫畫【虛擬網絡投資理財篇】展示了一位偽裝成“理財大師”的不法分子在以“投資越多賺得越多”“一鍵提現、馬上到賬”等話術向一名女子“釣魚”。并以“暴富好時機豈可錯過?”“就算借錢也要投”等話術,引誘女子繼續加大資金投入。幸運的是,當這位女性用戶在還唄APP申請借款用于非消費用途時,被還唄反詐防御體系察覺后進行攔截勸阻,引導用戶通過正規途徑找回被騙資產。

該漫畫展示了虛擬網絡投資理財詐騙的典型特征,有通過聊天的方式進行“洗腦”,有初步小額投資試水、獲得低額返利的“誘惑”,還有鼓吹“穩賺不賠”“高額回報”、慫恿借錢投資的“收割”。還唄將虛擬網絡投資理財詐騙的過程剖析、提煉,并以漫畫形式展現,有力加強了針對虛擬網絡投資理財詐騙的反詐宣傳力度。

防范非法集資篇——一夜暴富是陷阱,“官方”項目多求證

據澎湃新聞報道,5月10日、11日,上海北廣投資管理有限公司(下稱“北廣投”)非法集資案在上海黃浦區人民法院一審公開開庭審理,北廣投實控人周敏、法定代表人朱江等30余名中高管被控非法吸收公眾存款罪,涉案金額高達數百億。該非法集資案件因涉案金額大、波及范圍廣等原因受到廣泛關注。

非法集資指的是單位或個人未經國家金融管理部門依法許可或違反國家金融管理規定,以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權憑證的方式,向社會不特定公眾籌集資金,并承諾在一定期限內給予還本付息或其他形式回報的行為。從法律層面上看,非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪都屬于非法集資。

《還唄反詐有「畫」說》第二期漫畫【防范非法集資篇】,生動地向用戶及讀者展示了用戶遇到非法集資事件,在還唄的提示下,及時報警、追回資金的故事。重點展示了“高額分紅”“好項目”“穩賺不賠”“零風險”“來錢快”等非法集資常用話術,并提醒讀者“天上不會掉餡餅,謹慎防范勿中招”。

非法集資犯罪形式多樣、套路深、危害大,嚴重危害人民群眾財產安全和社會穩定。5月10日,國家金融監督管理總局打非局一級巡視員付占勝指出,養老領域是不法分子實施非法集資、詐騙等犯罪行為的高發領域。一些不法分子打著“養老服務”“健康養老”等名義,以“高利息、高回報”為誘餌,實施非法集資活動吸收老年人資金。

結語:

數禾科技一直走在反詐第一線,堅持“金融為民”的初心,積極踐行保護金融消費者的責任。未來,數禾科技在持續關注消費者的需求變化,探索更多元、有效的金融教育方式的同時,將繼續提升科技硬實力,打造更加安全、健康的金融環境。