襄陽高新區(qū)：深耕金融創(chuàng)新 釋放惠企紅利

2017年4月1日，依托襄陽高新區(qū)，中國（湖北）自由貿(mào)易試驗區(qū)襄陽片區(qū)掛牌成立，緊隨其后，中國銀行自貿(mào)區(qū)支行、建設銀行自貿(mào)區(qū)支行同步掛牌……從無到有，從試驗到推廣，從自貿(mào)區(qū)正式掛牌到2021年4月1日實現(xiàn)襄陽高新區(qū)、自貿(mào)片區(qū)、綜保區(qū)“三區(qū)”協(xié)同發(fā)展……四年來，襄陽高新區(qū)已逐步發(fā)展成為全市乃至漢江流域改革創(chuàng)新的熱土。

襄陽自貿(mào)片區(qū)成立后，集聚了大量食用菌企業(yè)。為了服務好這些企業(yè)，襄陽國際陸港投資控股有限公司依照產(chǎn)業(yè)電商運營思路，成立了國內(nèi)第一家食用菌B2B線上交易平臺——襄菌網(wǎng)，創(chuàng)新推出食用菌供應鏈金融服務模式，為入駐企業(yè)提供涵蓋產(chǎn)品標準、交易結(jié)算、融資擔保、倉儲物流等線上線下一攬子解決方案。

“金融機構以襄菌網(wǎng)平臺為依托，圍繞食用菌生產(chǎn)商、貿(mào)易商和終端商，可提供擔保授信、貨物預售、代理采購、倉單質(zhì)押、售后回購、商業(yè)保理、延期支付等全產(chǎn)業(yè)鏈的金融服務。”襄陽國際陸港投資控股有限公司總經(jīng)理助理陳楠說。

目前，襄陽自貿(mào)片區(qū)內(nèi)金融機構已幫助宜城大山合、中盛現(xiàn)代、中泰德勝、棗陽雷山等外貿(mào)出口企業(yè)簽訂代理采購合同，總金額達到3500萬元，有效拉動地方特色農(nóng)產(chǎn)品加工業(yè)發(fā)展，取得了良好的經(jīng)濟與社會效益。

創(chuàng)新成效的取得離不開金融機構的大力支持。作為自貿(mào)區(qū)金融改革牽頭單位，中國人民銀行襄陽市中心支行行長夏洪濤介紹，自貿(mào)區(qū)成立以來，全市金融機構積極推動金融開放，涉及襄陽自貿(mào)片區(qū)金融工作的46項試驗任務實施率達100%，形成了20多項制度創(chuàng)新案例，其中10項在湖北省內(nèi)復制推廣、3項在國家層面推廣。

在襄陽高新區(qū)，很多小微出口企業(yè)由于缺少傳統(tǒng)抵押擔保、財務制度不規(guī)范不完善等原因，面臨著融資難、融資貴等問題。

針對企業(yè)融資難題，2018年12月，襄陽自貿(mào)片區(qū)和襄陽市財政局攜手，引進襄陽財智服務聯(lián)盟?！霸谪斨欠掌脚_，企業(yè)的業(yè)務信息、會計信息和報稅信息實現(xiàn)統(tǒng)一提取、自動轉(zhuǎn)換、實時比對、聯(lián)網(wǎng)報送，完全可作為銀行發(fā)放貸款的依據(jù)?！毕尻栘斨欠章?lián)盟總經(jīng)理朱華說。

農(nóng)業(yè)銀行迅速捕捉到這一機遇，將該行“出口E貸”與平臺數(shù)據(jù)完美對接，對有資金需求的企業(yè)發(fā)放無抵押、低利息的普惠貸款。在風險可控的前提下，既有效緩解了中小微企業(yè)融資難問題，又為銀行落實政府普惠金融政策、支持實體經(jīng)濟發(fā)展找到了新的增長點。

截至2021年2月1日，襄陽41家出口型中小微企業(yè)已獲授信5952.7萬元，一共放款16筆，共計1310萬元。

自貿(mào)區(qū)作為一個新概念，業(yè)務由境內(nèi)延伸至境外，對金融服務的要求更高，是機遇，更是挑戰(zhàn)。

作為首批服務自貿(mào)區(qū)金融改革的“探路人”，中行襄陽分行積極發(fā)揮跨境金融優(yōu)勢，著力加強產(chǎn)品和服務創(chuàng)新，積極踐行跨境投融資便利化政策改革，為進出口企業(yè)融資掃清了障礙。

“以前公司申請貸款，手續(xù)復雜且費時費力，這次我在中行員工指導下，在公司通過電腦直接操作，一眨眼的工夫54萬美元貸款就到了公司賬上?！弊鳛橄尻柺惺孜豢缇辰鹑趨^(qū)塊鏈服務平臺融資的“嘗鮮者”，湖北伽禾進出口有限公司總經(jīng)理樊向東對這種新融資服務形式大為贊賞。

如今，跨境融資模式已擴展到工商銀行、中國銀行、建設銀行、華夏銀行、浦發(fā)銀行等6家銀行，由一個產(chǎn)品擴展到海外直貸、跨境風參貸款、跨境銀團貸款等多個產(chǎn)品，由美元單一幣種拓展到歐元、跨境人民幣等多個幣種，為自貿(mào)區(qū)內(nèi)企業(yè)打通了境外融資新渠道，滿足了企業(yè)資金需求。