潤澤科創沃土 金融“活水”持續涌動

2023年1月至11月，全國累計發行科創票據3600億元，是2022年發行量的2倍；2023年北京地區科創貸款余額近1萬億元，近五年平均增長15%；深圳首創“騰飛貸”業務模式，截至目前為15家企業累計放款2.92億元……近日央行及多地公布的金融運行情況數據顯示，金融“活水”正持續涌動，潤澤科技創新沃土。

　　中央金融工作會議提出“做好五篇大文章”，科技金融位居首位。過去一年，全國及各地的信貸投放規模數據反映出金融對科技創新支持的不斷加力。

　　央行公布的數據顯示，截至2023年10月末，“專精特新”企業、科技型中小企業、高新技術企業貸款分別同比增長17.7%、22.1%和15.7%，明顯高于同期各項貸款增速。

　　以北京地區為例，人民銀行北京市分行調查統計處處長周丹介紹，2023年北京地區人民幣貸款持續保持較快增長。“從結構看，信貸結構不斷優化，金融對重點領域和薄弱環節的支持更加精準有力。”

　　數據顯示，2023年12月末，北京地區科創企業貸款余額9577億元，同比增長18.4%，比各項貸款增速高5.0個百分點，有貸戶數同比增長25.3%，其中，小微科創企業貸款（不含票據融資）余額1506億元，同比增長25.9%，占科創企業貸款比重15.7%，比上年同期高0.9個百分點。

　　人民銀行深圳市分行相關負責人也表示，人民銀行深圳市分行指導轄內金融機構加大對科技創新、先進制造等重點領域的支持力度，構建全鏈條、全生命周期的金融服務體系，該項工作被列入“深圳金融十件大事”。截至2023年11月末，深圳市高新技術企業貸款、科技型中小企業貸款余額同比分別增長32.9%、26.1%，分別高于同期各項貸款增速24.5個和17.7個百分點。

　　值得注意的是，各地也通過一系列創新政策舉措和金融服務模式，助力金融支持科技創新不斷提質增效。

　　“我們抓住建設中關村科創金融改革試驗區的契機，積極創新政策舉措，推動構建金融支持科創的新路徑、新機制。”人民銀行北京市分行貨幣信貸管理處處長余劍介紹，人民銀行北京市分行創設專項再貸款再貼現工具，引導銀行發放700多億元低成本資金，撬動更多金融資源向科技創新領域傾斜。同時，強化金融、財政、科技政策協同，逐步建立風險分擔、補償、信用培植等融資配套機制，有效滿足科技型中小企業融資需求。創新搭建中關村科技金融產品超市，提高科創企業融資便利度。

　　“2023年北京地區高新技術企業發債融資3300多億元，同比增長23.4%，發行科創票據552億元，規模居全國首位。”余劍說。

　　人民銀行深圳市分行則精準識別高成長期科技型企業金融服務“兩頭不靠”，銀行信貸不充分、不解渴等問題，指導銀行創設“騰飛貸”業務模式，著眼企業高成長特點，樹立“看未來”的理念，通過靈活的利率定價和利息償付方式，為科技型企業提供更契合快速成長期需求的信貸服務。

　　““騰飛貸”推出后，獲得市場廣泛關注，截至目前，已有9家銀行運用“騰飛貸”為15家企業累計放款2.92億元。”人民銀行深圳市分行相關負責人說。

　　據介紹，人民銀行深圳市分行探索開展科技創新金融服務信貸政策導向效果評估，激勵引導銀行將更多信貸資源投向深圳“20+8”戰略性新興產業和未來產業等重點領域。

　　與此同時，商業銀行也在科技金融工作方面持續發力，圍繞服務升級、產品創新及權益打造等方面取得切實成效。

　　“我行推出專精特新貸款專項計劃，拿出10億元專項額度，給予特殊的風險容忍度，并在普惠金融考核中給予雙倍折算，集中資源重點賦能專精特新。”招商銀行北京分行副行長朱建武說。

　　他還表示，去年以來，招商銀行北京分行針對科創企業推出特惠貸款活動，專項給予100BP的貸款利率補貼，總補貼金額1億元，降低科創企業融資成本，做大科創企業信貸業務，解決企業痛點難點。

　　“銀行業要用好金融科技，創新科技金融。”招聯首席研究員董希淼指出，要加大科技金融產品創新力度，提高信用貸款比重；破除對抵押擔保的過度迷信，將商標、專利等作為授信依據，大力發展知識產權質押融資；在保持商業可持續的前提下，開發更多信用貸款產品，更好地滿足企業需求。（記者 李昱佑）