中國(guó)銀行行長(zhǎng)劉金：金融機(jī)構(gòu)如何支持綠色復(fù)蘇？

中國(guó)銀行行長(zhǎng)劉金出席全球財(cái)富管理論壇2021北京峰會(huì)并作主題發(fā)言時(shí)表示，金融機(jī)構(gòu)是支持經(jīng)濟(jì)綠色復(fù)蘇的主力軍，商業(yè)銀行正從公司金融、個(gè)人金融等多方面加強(qiáng)對(duì)環(huán)保生態(tài)環(huán)境、清潔能源等綠色產(chǎn)業(yè)的支持，促進(jìn)煤炭、石油、交通等行業(yè)高質(zhì)量轉(zhuǎn)型。當(dāng)前，綠色信貸已在綠色金融中占比高達(dá)90%以上，綠色消費(fèi)貸、綠色信用卡、綠色存款為代表的綠色零售產(chǎn)品陸續(xù)推出。下一步將繼續(xù)豐富產(chǎn)品供給，提高服務(wù)精準(zhǔn)度。值得注意的是，金融機(jī)構(gòu)碳中和是國(guó)家碳中和的關(guān)鍵一環(huán)，須堅(jiān)定自身發(fā)展戰(zhàn)略，優(yōu)化機(jī)制體制，把綠色發(fā)展理念融入公司治理和經(jīng)營(yíng)管理，增強(qiáng)綠色金融內(nèi)生動(dòng)力，以高質(zhì)量金融服務(wù)和高水平金融開放為全球綠色治理貢獻(xiàn)力量。

　　以下為主旨演講全文。

女士們，先生們：

　　大家上午好！非常高興參加“全球財(cái)富管理論壇2021北京峰會(huì)”，探討全球綠色復(fù)蘇與ESG投資機(jī)遇這一熱點(diǎn)話題。

　　剛才各位嘉賓的發(fā)言給我啟發(fā)很大，受益匪淺。經(jīng)歷了疫情的考驗(yàn)，全球經(jīng)濟(jì)綠色復(fù)蘇已成為廣泛共識(shí)，低碳轉(zhuǎn)型正在加速。中國(guó)提出“30·60”戰(zhàn)略目標(biāo)、美國(guó)重返巴黎協(xié)定、歐盟推出全球首個(gè)碳邊境稅，全球三大碳排放經(jīng)濟(jì)體相繼出臺(tái)重大舉措，彰顯了應(yīng)對(duì)氣候變化的決心。與此同時(shí)，企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)等微觀主體積極自主支持綠色復(fù)蘇，參與全球綠色治理，綠色發(fā)展、負(fù)責(zé)任投資、運(yùn)營(yíng)碳中和等逐漸成為潮流和時(shí)尚。

　　在這個(gè)過程當(dāng)中，金融機(jī)構(gòu)是支持綠色復(fù)蘇的主力軍，可以從三個(gè)方面來體現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)對(duì)綠色發(fā)展的作用。

　　第一，用金融服務(wù)推動(dòng)關(guān)鍵領(lǐng)域綠色發(fā)展。

　　銀行層面的金融服務(wù)包括對(duì)公和對(duì)私兩個(gè)領(lǐng)域。在公司金融方面，加速發(fā)展節(jié)能環(huán)保、生態(tài)環(huán)境、清潔能源等綠色產(chǎn)業(yè)，促進(jìn)煤炭、石油、交通等高碳產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)，輔之以碳匯、碳捕集等負(fù)碳排放技術(shù)，是發(fā)展綠色低碳循環(huán)經(jīng)濟(jì)的關(guān)鍵。這些產(chǎn)業(yè)和項(xiàng)目往往處于成長(zhǎng)階段，對(duì)資本積累要求高，發(fā)展前景存在不確定性，更加傾向于多元化融資渠道、全生命周期的服務(wù)模式。目前，全球綠色金融仍處于發(fā)展初期，規(guī)模較小，產(chǎn)品創(chuàng)新性、適配性、針對(duì)性依然不足，特別是在綠色低碳轉(zhuǎn)型需求尤為迫切的發(fā)展中國(guó)家。在中國(guó)，近年來綠色金融快速發(fā)展，綠色信貸已超過12萬億元，綠色債券超過8000億元，有人稱之為“from zero to hero”。但是，我們也看到綠色信貸占綠色金融的比重達(dá)到90%以上，其他金融產(chǎn)品包括綠色債券供給相對(duì)不足。

　　下一階段，公司金融應(yīng)充分發(fā)揮“主力軍”擔(dān)當(dāng)，在產(chǎn)業(yè)綠色低碳轉(zhuǎn)型的“主戰(zhàn)場(chǎng)”發(fā)揮關(guān)鍵作用，進(jìn)一步豐富產(chǎn)品供給，提升服務(wù)精準(zhǔn)度。積極開發(fā)能效信貸、環(huán)境權(quán)益抵質(zhì)押融資、藍(lán)色債券、碳中和債等新型產(chǎn)品；加快綜合化轉(zhuǎn)型，以綠色股權(quán)投資、綠色并購基金、綠色信托計(jì)劃等滿足客戶多元化的需求；深入?yún)⑴c碳市場(chǎng)交易，推出碳期貨、碳期權(quán)、碳掉期等金融衍生品，發(fā)展碳質(zhì)押、碳回購、碳托管、碳咨詢等業(yè)務(wù)。

　　同時(shí)，個(gè)人綠色金融業(yè)務(wù)應(yīng)發(fā)揮需求側(cè)的綠色引領(lǐng)作用。生產(chǎn)以消費(fèi)為終結(jié)，個(gè)人消費(fèi)行為很大程度上決定了生產(chǎn)過程的碳排放規(guī)模。做好綠色低碳轉(zhuǎn)型的需求側(cè)管理，即通過改變民眾的生活方式實(shí)現(xiàn)減排，意義重大。

　　目前，以綠色消費(fèi)貸、綠色信用卡、綠色存款等為代表的綠色零售產(chǎn)品陸續(xù)推出，但供給依然不足。金融業(yè)特別是銀行業(yè)應(yīng)加大對(duì)個(gè)人需求端綠色環(huán)保行為的金融支持，探索建立積分制的碳普惠平臺(tái)，采集公民在綠色生活、綠色出行、綠色循環(huán)等多維度場(chǎng)景的減排行為，科學(xué)量化形成碳減排數(shù)字賬本，依據(jù)客戶的綠色評(píng)分給予特定支持或授信優(yōu)惠；創(chuàng)新推出個(gè)人綠色信貸和綠色存款產(chǎn)品，與消費(fèi)金融、科技金融、鄉(xiāng)村金融、生態(tài)農(nóng)業(yè)等領(lǐng)域深度融合。

　　第二，努力實(shí)現(xiàn)自身運(yùn)營(yíng)、投融資組合的碳中和，助力構(gòu)建零碳經(jīng)濟(jì)體系。

　　金融機(jī)構(gòu)的碳中和是國(guó)家碳中和的關(guān)鍵一環(huán)，需要逐步實(shí)現(xiàn)自身運(yùn)營(yíng)和對(duì)客戶投融資組合的雙向零碳目標(biāo)，助力構(gòu)建多主體的零碳經(jīng)濟(jì)體系。最近，中國(guó)銀行從總行大樓到各分行辦公大樓都開始了自身碳運(yùn)營(yíng)的評(píng)估、設(shè)計(jì)和改造，相信在不久的將來，總行和各分行大樓都會(huì)成為自身碳運(yùn)營(yíng)的主體。同時(shí)，我們可以看到發(fā)達(dá)國(guó)家的許多大型銀行已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了不同范圍內(nèi)的運(yùn)營(yíng)碳中和，發(fā)展中國(guó)家銀行業(yè)仍面臨較大挑戰(zhàn)。

　　除了自身運(yùn)營(yíng)碳中和以外，投融資組合碳中和是更加長(zhǎng)遠(yuǎn)和宏大的目標(biāo)，覆蓋金融機(jī)構(gòu)的全部客戶，實(shí)現(xiàn)難度相對(duì)較大。目前，多數(shù)國(guó)際大型銀行已提出投融資組合碳中和目標(biāo)，與所在國(guó)家的碳中和目標(biāo)基本一致。中國(guó)一些地方政府和金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)開始行動(dòng)。比如，2021年5月浙江湖州制定《銀行業(yè)“28·58”碳達(dá)峰與碳中和遠(yuǎn)景規(guī)劃》，試點(diǎn)銀行將在2055年實(shí)現(xiàn)自身運(yùn)營(yíng)及投融資組合碳中和。

　　未來，中國(guó)銀行業(yè)可以此為契機(jī)，優(yōu)先以區(qū)域試點(diǎn)為主或從境外分行入手，依托當(dāng)?shù)貭I(yíng)商環(huán)境制定投融資組合碳中和目標(biāo)，利用科技手段加強(qiáng)對(duì)投貸企業(yè)碳排放的追蹤，盡快形成可復(fù)制推廣的經(jīng)驗(yàn)和模式，穩(wěn)步推進(jìn)。

　　第三，堅(jiān)定發(fā)展戰(zhàn)略，優(yōu)化機(jī)制體制，強(qiáng)化綠色金融內(nèi)生動(dòng)力。

　　金融機(jī)構(gòu)在為綠色產(chǎn)業(yè)提供資金支持的同時(shí)，產(chǎn)生了積極的環(huán)境和社會(huì)效益，而這些效益難以內(nèi)化為金融機(jī)構(gòu)的當(dāng)期收益。綠色發(fā)展面臨既要綠色又要發(fā)展的挑戰(zhàn)，需要金融機(jī)構(gòu)以高度的戰(zhàn)略定位謀劃綠色金融發(fā)展、以健全的機(jī)制體制推動(dòng)綠色金融體系高效運(yùn)作。

　　目前，包括中國(guó)銀行在內(nèi)的全球大型金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)普遍制定了多層次、分步走的發(fā)展策略和實(shí)施計(jì)劃，中國(guó)銀行已經(jīng)發(fā)布了“十四五”綠色金融發(fā)展目標(biāo)。下一階段，各大型銀行應(yīng)積極跟蹤政策變化和市場(chǎng)需求，持續(xù)優(yōu)化綠色金融戰(zhàn)略體系，強(qiáng)化戰(zhàn)略執(zhí)行管理，使戰(zhàn)略真正落到實(shí)處，能用管用；中小銀行也應(yīng)逐步制定符合自身經(jīng)營(yíng)情況和業(yè)務(wù)特色的綠色金融戰(zhàn)略，將可持續(xù)發(fā)展理念融入決策、運(yùn)營(yíng)、管理等各環(huán)節(jié)，推動(dòng)低碳戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型。戰(zhàn)略和執(zhí)行的結(jié)合尤為重要。

　　同時(shí)，金融機(jī)構(gòu)要強(qiáng)化在組織架構(gòu)、人才、科技、風(fēng)險(xiǎn)等方面的機(jī)制支撐。完善公司治理機(jī)制，將綠色發(fā)展理念融入管理架構(gòu)；強(qiáng)化科技賦能，將金融科技運(yùn)用于綠色項(xiàng)目篩選、信貸監(jiān)測(cè)、環(huán)境效益測(cè)算、碳核算等各場(chǎng)景，提升服務(wù)質(zhì)效；構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)管理體系，以情景分析和壓力測(cè)試前瞻性管理物理風(fēng)險(xiǎn)和轉(zhuǎn)型風(fēng)險(xiǎn)。

　　中國(guó)銀行把綠色金融發(fā)展放在優(yōu)先位置。2021年一季度末，境內(nèi)綠色信貸余額近萬億元人民幣，較年初增加8.11%；2020年境內(nèi)外綠色債券承銷量均在中資銀行排名第一；綠色股權(quán)投資、綠色財(cái)務(wù)顧問、綠色托管、綠色資管等業(yè)務(wù)發(fā)展迅速。中國(guó)銀行積極參與國(guó)際交流與合作，2021年初成為氣候相關(guān)財(cái)務(wù)信息披露工作組（TCFD）支持機(jī)構(gòu)。

　　未來，中國(guó)銀行將以打造綠色金融服務(wù)首選銀行為目標(biāo)，助力經(jīng)濟(jì)社會(huì)綠色發(fā)展，以高質(zhì)量的金融服務(wù)和高水平的金融開放為全球綠色治理貢獻(xiàn)更大力量。

　　最后，預(yù)祝本次論壇圓滿成功！謝謝大家！

　　(全球財(cái)富管理論壇是在中國(guó)金融業(yè)對(duì)外開放背景下，由中國(guó)財(cái)富管理50人論壇和孫冶方經(jīng)濟(jì)科學(xué)基金會(huì)共同發(fā)起成立的全球性、學(xué)術(shù)性、中立的智庫組織，致力于促進(jìn)資產(chǎn)管理與財(cái)富管理領(lǐng)域的全球?qū)υ?#xff0c;推動(dòng)資產(chǎn)管理與財(cái)富管理行業(yè)的健康發(fā)展。)