警銀聯(lián)動(dòng)按下“止付鍵”——民生銀行石家莊分行成功攔截涉案資金2340萬(wàn)元

　　近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)日益猖獗，給銀行資金鏈治理帶來新的挑戰(zhàn)。中國(guó)民生銀行石家莊分行積極響應(yīng)國(guó)務(wù)院號(hào)召，充分發(fā)揮《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》的規(guī)范引領(lǐng)作用，壓實(shí)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任，扎實(shí)推進(jìn)“資金鏈”治理工作，深入落實(shí)警銀合作機(jī)制，共同筑牢反詐防線。
　　3月4日，中國(guó)民生銀行石家莊分行協(xié)助公安機(jī)關(guān)破獲一起河北某公司涉嫌“幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪”案件，攔截涉案資金2400萬(wàn)元，并協(xié)助石家莊市公安局反詐中心抓獲兩名犯罪嫌疑人。
　　2月河北某公司在中國(guó)民生銀行石家莊分行開立存款賬戶。3月3日，此賬戶觸發(fā)民生銀行預(yù)警模型，賬戶余額已高達(dá)1400萬(wàn)元。經(jīng)過人工分析判斷該賬戶存在涉詐風(fēng)險(xiǎn)，銀行立即行動(dòng)，再次對(duì)該客戶開展盡職調(diào)查和核實(shí)工作。經(jīng)排查發(fā)現(xiàn)眾多疑點(diǎn)，初步判斷此賬戶疑似采用高額返利的形式涉嫌非法集資，銀行立即向反詐中心提供線索，并對(duì)賬戶采取管控措施。市反詐中心立即安排專人對(duì)相關(guān)線索跟進(jìn)核實(shí)。3月7日，在銀行工作人員的配合下公安機(jī)關(guān)將兩名犯罪嫌疑人抓獲。4月25日，國(guó)務(wù)院機(jī)制辦正式通報(bào)該賬戶為涉案賬戶。
　　中國(guó)民生銀行石家莊分行依托行內(nèi)“資金鏈”精準(zhǔn)治理系統(tǒng)，通過專業(yè)核查團(tuán)隊(duì)分析研判、分支機(jī)構(gòu)高效協(xié)作以及警銀有效聯(lián)動(dòng)，快速識(shí)別投資理財(cái)類詐騙，成功為全國(guó)近260名受害人挽回資金損失2300余萬(wàn)元！
　　5月15日，人民銀行總行支付結(jié)算司將此案例納入《“資金鏈”治理工作雙周報(bào)》下發(fā)全國(guó)各銀行借鑒學(xué)習(xí)。省公安廳機(jī)制辦5月17日下發(fā)了《關(guān)于對(duì)民生銀行石家莊分行進(jìn)行表?yè)P(yáng)的通報(bào)》，對(duì)石家莊分行此次攔截行動(dòng)給予高度肯定。
　　服務(wù)大眾，情系民生。中國(guó)民生銀行石家莊分行將以更嚴(yán)要求、更高標(biāo)準(zhǔn)踐行“金融為民”初心使命，全面落實(shí)金融行業(yè)打防管控各項(xiàng)措施，織密風(fēng)險(xiǎn)防控網(wǎng)，牢牢守住人民群眾“錢袋子”，為打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作貢獻(xiàn)民生力量！