養(yǎng)老詐騙典型案例：虛構(gòu)項目吸引投資 解凍資產(chǎn)為幌施詐

為進一步常態(tài)化開展打擊整治養(yǎng)老詐騙工作，努力提升人民群眾獲得感、幸福感、安全感，持續(xù)深化養(yǎng)老領(lǐng)域相關(guān)行業(yè)的治理，加強對廣大群眾特別是老年人的宣傳教育，重慶市高級人民法院近日發(fā)布養(yǎng)老詐騙典型案例，《法治日報》記者對部分案例進行梳理，以期通過以案釋法，進一步提高相關(guān)群體的法律意識，保障老年人合法權(quán)益，為廣大老年人創(chuàng)造安享幸福晚年的良好社會法治環(huán)境。

　　虛構(gòu)項目吸引投資

　　集資詐騙獲刑罰金

　　本報記者 　戰(zhàn)海峰

　　本報通訊員 田丹

　　2016年，張某先后設(shè)立包括鑫達潤澤公司在內(nèi)的多家公司。2017年7月至2021年11月，張某利用其實際控制的公司在重慶、四川多地從事非法集資活動。其間，張某安排路某擔(dān)任鑫達潤澤公司總經(jīng)理，負責(zé)鑫達潤澤公司及分公司和關(guān)聯(lián)公司的日常經(jīng)營管理工作。張某、路某安排叢某、徐某、鄧某等人(另案處理)擔(dān)任各分公司及關(guān)聯(lián)公司負責(zé)人，在各分公司及關(guān)聯(lián)公司采取基本相同的經(jīng)營模式，即設(shè)立客服部、銷售部等部門并招聘工作人員，在未獲得相關(guān)部門批準(zhǔn)的情況下，以銷售復(fù)制畫為幌子，主要面向老年人群體等社會公眾宣傳投資復(fù)制畫，承諾購買復(fù)制畫可以享受一定比例的折扣優(yōu)惠，在投資期內(nèi)可以按月領(lǐng)取折扣款，投資到期后可以原價回購復(fù)制畫，實施變相吸收公眾資金的行為。

　　張某、路某等人非法集資后，所吸收的資金并未用于正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動，而是用于支付集資參與人的本息(來源于所吸收的資金)。經(jīng)查，張某實際控制的前述公司共計向9000余名集資參與人吸收資金10億余元，造成6000余名集資參與人資金損失3億余元。

　　重慶市第五中級人民法院以被告人張某、路某犯集資詐騙罪，分別判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)和有期徒刑十五年，并處罰金200萬元。責(zé)令二被告人共同退賠集資參與人全部經(jīng)濟損失。被告人不服提起上訴，重慶市高級人民法院二審維持原判。

　　承辦法官表示，本案系重慶市開展打擊整治養(yǎng)老詐騙專項行動以來，涉案金額最大、被騙人數(shù)最多的案件，由全國打擊整治養(yǎng)老詐騙專項辦交辦、重慶市專項辦掛牌督辦。被告人以投資復(fù)制畫為噱頭，利用老年人欠缺藝術(shù)品投資知識，以高額返利為誘餌在川渝等地區(qū)實施詐騙，年滿60周歲的老年人占集資參與人總數(shù)的73.9%。案件生效后，人民法院向偵查機關(guān)、市場監(jiān)管部門發(fā)送司法建議，敦促加大追贓挽損和市場監(jiān)管力度。在案件執(zhí)行階段，針對集資參與人分布川渝兩地的特殊情況，法院牽頭開展川渝聯(lián)動，統(tǒng)籌推進退賠款項的歸集和集中發(fā)放，盡全力追贓挽損，守護好老百姓的“養(yǎng)老錢”。

　　解凍資產(chǎn)為幌施詐

　　護老權(quán)益退贓退賠

　　本報記者 　戰(zhàn)海峰

　　本報通訊員 李霖杰

　　2013年至2019年，鄭某某虛構(gòu)他人有68.3億美元的“民族資產(chǎn)”，委托自己辦理資產(chǎn)解凍手續(xù)，解凍后可以獲得國家獎金的事實，以辦理解凍手續(xù)需要路費等費用為由，騙取胡某某、藺某某等6名老年人共計176000元。鄭某某被抓獲后，其親屬代為退賠被害人胡某某、梅某某等5名被害人損失共計104000元。

　　重慶市涪陵區(qū)人民法院以鄭某某犯詐騙罪判處有期徒刑三年六個月，并處罰金15000元；責(zé)令退賠被害人經(jīng)濟損失。鄭某某不服一審判決，提出上訴，重慶市第三中級人民法院二審裁定駁回上訴，維持原判。

　　承辦法官表示，本案系一起以“民族資產(chǎn)解凍”為幌子，詐騙老年人財物的典型案例。該類犯罪主要表現(xiàn)為，被告人打著“國家”“民族”的旗號，編造所謂的“民族資產(chǎn)解凍”虛假項目，甚至偽造印章證件等，謊稱支付“解凍費”“路費”等費用即可獲得誘人的回報，誘騙老年人投資。人民法院在堅持依法嚴厲打擊此類犯罪的同時，積極運用認罪認罰從寬制度，引導(dǎo)被告人主動履行退贓退賠義務(wù)。

　　承諾代辦廉租資質(zhì)

　　判刑罰金賠償損失

　　本報記者 　戰(zhàn)海峰

　　本報通訊員 趙麒君

　　2020年12月，李某某向老熟人張大爺聲稱，只要交點“好處費”，即使不符合廉租房申請資質(zhì)，也可以通過“特殊渠道”代為辦理房屋租賃證，并聲稱他們共同的熟人徐大爺、余大爺正是通過“特殊渠道”才住進了廉租房。面對如此福利，張大爺動了心，便取出1萬元現(xiàn)金交給李某某去“運作”，但交完錢后卻遲遲未收到入住廉租房的消息。察覺被騙后張大爺于2021年3月前往公安機關(guān)報案，李某某于2021年7月29日被公安機關(guān)抓獲歸案。

　　墊江縣人民法院經(jīng)審理查明，2019年10月至2021年3月期間，被告人李某某在明知辦理墊江縣廉租房租賃證需要由符合條件的人本人申請辦理的情況下，虛構(gòu)能夠幫助無資質(zhì)的人進行代辦的事實，并通過不正當(dāng)渠道獲取廉租房鑰匙后讓部分被害人先行入住，讓其他被害人誤以為其所言不虛從而支付“好處費”。先后騙取48名被害人511330元，案發(fā)前返還42000元，共計詐騙469330元。

　　據(jù)此，法院以被告人李某某犯詐騙罪，綜合考慮犯罪的事實、性質(zhì)、社會危害程度以及具有犯罪前科等情節(jié)，判處其有期徒刑八年六個月，并處罰金5萬元；責(zé)令被告人李某某退賠各被害人經(jīng)濟損失。案件宣判后，李某某提出上訴，重慶市第三中級人民法院二審維持原判。

　　承辦法官表示，本案系一起利用廉租房實行養(yǎng)老詐騙的典型案例。廉租房本是一項重大的民生工程，是政府為老百姓謀福利的一件好事，但不法分子利用老年人在住房上有需求，虛構(gòu)能夠幫助無資質(zhì)的人進行代辦的事實，制造辦理成功假象，騙取被害人信任從而支付好處費。人民法院提醒廣大群眾，廉租房申請有嚴格的辦理程序，只要符合廉租房保障對象條件的，就可以依法向當(dāng)?shù)叵嚓P(guān)部門提出申請，完善相關(guān)手續(xù)。切勿輕信“有關(guān)系”“有渠道”“好處費”等名目，以免上當(dāng)受騙。

　　聚焦老人虛假宣傳

　　構(gòu)成詐騙追繳所得

　　本報記者 　戰(zhàn)海峰

　　本報通訊員 黃崔溢

　　2021年12月至2022年6月，白某、高某、李某作為武漢露創(chuàng)若水生物科技有限公司(以下簡稱露創(chuàng)公司)的股東，引進“道醫(yī)傳奇”模式的產(chǎn)品，由公司招商部主要對接中間商和實體零售門店，負責(zé)銷售“道醫(yī)傳奇”項目產(chǎn)品和其所招募零售商的銷售培訓(xùn)；由服商部負責(zé)發(fā)送榮某某(另案處理)制作的宣傳視頻和培訓(xùn)資料；由售后部負責(zé)門店訂貨退貨換貨等事務(wù)處理。通過上述方式將參脾胃泰、牡蠣瑪咖黃精、牛黃雪蓮?fù)璧仁称蜂N售至線下實體零售門店。

　　隨后，門店以送大米、抽鉆戒、打卡簽到等方式聚集老年人，播放露創(chuàng)公司發(fā)送的榮某某制作的宣傳視頻、利用講解話術(shù)向老年人群體推銷，將上述食品虛假宣傳成可以治療疾病的產(chǎn)品，誘使老年人購買，從而達到詐騙錢財?shù)哪康?。露?chuàng)公司成立以來，相關(guān)產(chǎn)品已銷售至全國多地，其中銷售到重慶市多個區(qū)縣實體門店，詐騙金額為263573元，已全部追回。

　　重慶市璧山區(qū)人民法院以被告人白某等3人犯詐騙罪，分別判處有期徒刑四年六個月至四年不等，并處罰金10萬元至8萬元不等。各被告人違法所得予以追繳。

　　承辦法官表示，本案系一起以食品冒充醫(yī)療產(chǎn)品為名詐騙老年人的典型案例。被告人成立公司，向全國各地的艾灸館、羊奶粉門店推銷“道醫(yī)傳奇”產(chǎn)品，實體門店以各種方式聚集老年人，利用老年人關(guān)注健康、勤儉節(jié)約的心理，通過宣傳視頻、推銷話術(shù)等誘使老年人群體購買不具備任何藥物療效的產(chǎn)品，最終達到詐騙錢財?shù)哪康?。人民法院依法從嚴懲處詐騙分子的同時，緊盯追贓挽損“最后一公里”，為200余名受害老年人挽回全部經(jīng)濟損失。人民法院提醒老年人，身體不適要及時就醫(yī)，沒有包治百病的神藥，更沒有長生不老的產(chǎn)品，要提高警惕和辨別能力，守護好自己的“錢袋子”。

　　刑法相關(guān)規(guī)定

　　第六十四條 犯罪分子違法所得的一切財物，應(yīng)當(dāng)予以追繳或者責(zé)令退賠；對被害人的合法財產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)及時返還；違禁品和供犯罪所用的本人財物，應(yīng)當(dāng)予以沒收。沒收的財物和罰金，一律上繳國庫，不得挪用和自行處理。

　　第一百九十二條 以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處七年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。

　　第二百六十六條 詐騙公私財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

　　老胡點評

　　隨著我國老齡人口占比不斷增長，國家日益加大養(yǎng)老保障服務(wù)的力度。然而，一些不法分子卻把老年人作為獲取不正當(dāng)利益的目標(biāo)，挖空心思地虛構(gòu)各種投資項目，編造諸如解凍民族資產(chǎn)、幫助申請廉租房、回購復(fù)制畫等話術(shù)，試圖掏空老年人的錢袋子。

　　因此，對侵犯老年人財產(chǎn)權(quán)益的違法犯罪行為，執(zhí)法司法部門應(yīng)當(dāng)做到快偵快捕、快訴快判，并盡最大努力追贓挽損，切實避免老年人財產(chǎn)損失。

　　同時，相關(guān)部門和基層組織還要用老年人聽得懂、易接受的方式廣泛深入開展防騙識詐宣傳，筑牢全社會防范養(yǎng)老詐騙的“堤壩”。