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        中關(guān)村科金多模態(tài)合規(guī)分析平臺(tái) 依托大模型為金融機(jī)構(gòu)筑牢安全屏障

        2024-06-26 16:21 來源:中國(guó)企業(yè)網(wǎng) 次閱讀
         
        中關(guān)村科金多模態(tài)合規(guī)分析平臺(tái) 依托大模型為金融機(jī)構(gòu)筑牢安全屏障

        隨著金融市場(chǎng)的快速發(fā)展,金融產(chǎn)品和服務(wù)日趨多樣化,消費(fèi)者面臨的風(fēng)險(xiǎn)也逐漸增加。

        為保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益,促進(jìn)金融市場(chǎng)長(zhǎng)期健康穩(wěn)定發(fā)展,國(guó)家監(jiān)管機(jī)構(gòu)不斷加強(qiáng)金融監(jiān)管,出臺(tái)了一系列法律法規(guī)和政策文件。對(duì)于金融從業(yè)機(jī)構(gòu)來說,保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益,遵守消保合規(guī)規(guī)定,促進(jìn)金融市場(chǎng)的健康穩(wěn)定發(fā)展,是合法經(jīng)營(yíng)基礎(chǔ),是贏得消費(fèi)者信任的關(guān)鍵。

        金融消保處罰增加,反灰黑產(chǎn)挑戰(zhàn)嚴(yán)峻

        金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的處罰力度不斷增加,根據(jù)零壹智庫(kù)和北京大學(xué)普惠金融與法律監(jiān)管研究基地聯(lián)合推出的《金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)調(diào)研報(bào)告(2024)》顯示,2023年以來,涉及消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)處罰的數(shù)據(jù)同比增長(zhǎng)72%,處罰金融約73億,占2023年金融監(jiān)管處罰的46%,同比增長(zhǎng)超20倍。處罰金額較高的金融機(jī)構(gòu)主要涉及違反金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)規(guī)定,進(jìn)行違規(guī)宣傳、消費(fèi)者投訴、銷售誤導(dǎo)等處罰要點(diǎn)。一方面,監(jiān)管層對(duì)消保合規(guī)處罰力度增大,另一方面,灰黑產(chǎn)呈現(xiàn)出職業(yè)化、產(chǎn)業(yè)化趨勢(shì),為金融消保工作帶來更大的阻力。

        金融機(jī)構(gòu)如何在復(fù)雜環(huán)境中提升消保能力、降低合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),是一個(gè)長(zhǎng)期和系統(tǒng)性的工作。

        其中,通過技術(shù)創(chuàng)新,依托大模型、多模態(tài)進(jìn)行事前風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、事中風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、事后質(zhì)檢糾偏,及時(shí)有效識(shí)別消保風(fēng)險(xiǎn),建立消防合規(guī)知識(shí)庫(kù),成為保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益的核心探索路徑。

        “事前-事中-事后”消保閉環(huán),科技合規(guī),防線更牢固

        依托大量技術(shù)應(yīng)用實(shí)踐,中關(guān)村科金推出以用戶為中心的“三位一體”消保管理體系,通過事前預(yù)防、事中監(jiān)督、事后考核,全鏈路、全流程建設(shè)消保體制。

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        事前全方位消保審查

        支持對(duì)企業(yè)協(xié)議、合同、物料、宣傳頁等材料進(jìn)行合規(guī)檢查,包括pdf、word、excel、ppt、非機(jī)構(gòu)文檔、支持圖片、視頻、語音等多媒體文件格式,用于企業(yè)合規(guī)檢測(cè)、提報(bào)材料審核。對(duì)于素材中涉及的敏感、高危話術(shù)自動(dòng)打標(biāo),有效輔助和提升素材內(nèi)容的合規(guī)校驗(yàn)。

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        事中實(shí)時(shí)質(zhì)檢與監(jiān)督

        結(jié)合會(huì)話洞察、坐席輔助、音視頻雙錄等功能子集,在電銷、客服、柜員工作中實(shí)時(shí)監(jiān)控捕捉對(duì)客話術(shù)意圖、情緒變化和工作狀態(tài),預(yù)測(cè)投訴風(fēng)險(xiǎn),采取應(yīng)對(duì)措施,主動(dòng)防御,降低投訴案件發(fā)生概率,提升員工服務(wù)水平和防范風(fēng)險(xiǎn)能力。

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        更重要的是,中關(guān)村科金研發(fā)的多模態(tài)身份核實(shí)、聲紋技術(shù)可以有效識(shí)別和降低金融黑產(chǎn)人員。對(duì)打擊金融領(lǐng)域“灰黑產(chǎn)”起到有效技術(shù)支持,助力維護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益和良好金融市場(chǎng)秩序。通過內(nèi)嵌合規(guī)話術(shù)知識(shí)流程,利用“得助知識(shí)中臺(tái)系統(tǒng)”智能化快速進(jìn)行內(nèi)容生成。應(yīng)用大模型輔助打標(biāo),深化跨模態(tài)的理解能力,更精準(zhǔn)的識(shí)別客戶意圖,捕捉投訴風(fēng)險(xiǎn),同時(shí)有效降低人工維護(hù)成本,提升運(yùn)營(yíng)工作效率。

        事后考核與整改

        中關(guān)村科金【多模態(tài)合規(guī)分析平臺(tái)】應(yīng)用多模態(tài)、大模型等技術(shù),自動(dòng)檢測(cè)海量交互數(shù)據(jù),并通過數(shù)據(jù)分析提早發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn),協(xié)助企業(yè)提升運(yùn)營(yíng)效率。

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        先進(jìn)自研技術(shù)加持,打造消保合規(guī)新標(biāo)桿

        中關(guān)村科金【多模態(tài)合規(guī)分析平臺(tái)】模型中心采用了創(chuàng)新的三級(jí)建模設(shè)計(jì),利用算子豐富可配置的特點(diǎn),無論是會(huì)話、流程、工單還是案件,平臺(tái)都能進(jìn)行深入的合規(guī)檢查,全面覆蓋銷售、客服、工作臺(tái)、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等關(guān)鍵業(yè)務(wù)領(lǐng)域。

        與此同時(shí),為提高合規(guī)分析的精準(zhǔn)率,中關(guān)村科金巧妙地融合了大模型、小模型和正則三種模式,更準(zhǔn)確地捕捉和識(shí)別潛在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。特別是對(duì)客描述中涉及的投訴相關(guān)敏感信息的精準(zhǔn)捕捉,有助于企業(yè)及時(shí)響應(yīng)并處理可能影響聲譽(yù)的問題。

        值得一提的是,中關(guān)村科金從算法層到應(yīng)用層,都擁有完全的自主知識(shí)產(chǎn)權(quán),并支持國(guó)產(chǎn)信創(chuàng)認(rèn)證,確保技術(shù)的安全性和可控性。

        在快速演進(jìn)的數(shù)字時(shí)代,多模態(tài)技術(shù)正成為人機(jī)交互的重要方式,它涉及圖像識(shí)別、語音處理、自然語言理解等多個(gè)領(lǐng)域,極大地豐富了用戶體驗(yàn)。然而,隨著技術(shù)的應(yīng)用日益廣泛,如何確保在全鏈路上保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益,成為了企業(yè)面臨的關(guān)鍵問題。

        中關(guān)村科金將繼續(xù)深耕多模態(tài)、大模型等前沿技術(shù),不斷優(yōu)化“事前-事中-事后”全鏈路消保管理體系,通過技術(shù)創(chuàng)新,為消費(fèi)者提供更加安全、便捷的金融服務(wù),同時(shí)助力金融機(jī)構(gòu)降低合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),提升運(yùn)營(yíng)效率。

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