社科院報(bào)告：五方面完善大型互聯(lián)網(wǎng)平臺監(jiān)管

　　7月8日，中國社會科學(xué)院國家金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室、中國社會科學(xué)院金融研究所、社會科學(xué)文獻(xiàn)出版社共同發(fā)布了《金融監(jiān)管藍(lán)皮書：中國金融監(jiān)管報(bào)告(2021)》。報(bào)告指出，作為數(shù)字經(jīng)濟(jì)和平臺經(jīng)濟(jì)較為發(fā)達(dá)的經(jīng)濟(jì)體，中國需要充分認(rèn)識平臺經(jīng)濟(jì)在資源配置中的優(yōu)勢和作用，同時亟待對大型互聯(lián)網(wǎng)平臺及平臺經(jīng)濟(jì)等進(jìn)行有效的監(jiān)管和規(guī)范，報(bào)告建議從五個方面積極完善大型互聯(lián)網(wǎng)平臺監(jiān)管。

　　國家金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室副理事長、中國社會科學(xué)院金融研究所黨委書記兼副所長胡濱在發(fā)布會上分析指出，大型互聯(lián)網(wǎng)平臺是當(dāng)前平臺經(jīng)濟(jì)的重要載體，為供求雙邊的聯(lián)結(jié)和要素資源的配置提供了新的范式，也為經(jīng)濟(jì)社會數(shù)字化轉(zhuǎn)型提供了重要支撐。但是，由于大型互聯(lián)網(wǎng)平臺的競爭策略和定價(jià)策略等具有特殊性，在發(fā)展過程中可能產(chǎn)生系統(tǒng)重要性、平臺壟斷、跨境司法管轄權(quán)、消費(fèi)者保護(hù)以及數(shù)據(jù)安全等難題，甚至帶來重大風(fēng)險(xiǎn)，同時也對當(dāng)前監(jiān)管體系帶來顯著的監(jiān)管挑戰(zhàn)。

　　作為數(shù)字經(jīng)濟(jì)和平臺經(jīng)濟(jì)較為發(fā)達(dá)的經(jīng)濟(jì)體，中國需要充分認(rèn)識平臺經(jīng)濟(jì)在資源配置中的優(yōu)勢和作用，同時亟待對大型互聯(lián)網(wǎng)平臺及平臺經(jīng)濟(jì)等進(jìn)行有效的監(jiān)管和規(guī)范，對此，胡濱著重闡述了對積極完善大型互聯(lián)網(wǎng)平臺監(jiān)管的五點(diǎn)思考。

　　第一，實(shí)施包容性監(jiān)管政策框架，鼓勵平臺經(jīng)濟(jì)創(chuàng)新發(fā)展。監(jiān)管當(dāng)局權(quán)衡效率和風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)采用包容性監(jiān)管政策框架，積極鼓勵平臺經(jīng)濟(jì)創(chuàng)新發(fā)展，有效防控平臺經(jīng)濟(jì)潛在風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)創(chuàng)新與風(fēng)險(xiǎn)的有效平衡。在雙循環(huán)新發(fā)展格局中，中國更應(yīng)該強(qiáng)化平臺經(jīng)濟(jì)以及更廣泛的數(shù)字經(jīng)濟(jì)的功能，以包容性監(jiān)管框架來促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會高效有序的數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展。同時，還需要考慮到平臺的差異性，在標(biāo)準(zhǔn)化、統(tǒng)一化的監(jiān)管原則、邏輯和指標(biāo)要求下，進(jìn)一步考慮平臺個性化的效率與風(fēng)險(xiǎn)，有效防控個性化大型互聯(lián)網(wǎng)平臺的潛在風(fēng)險(xiǎn)。

　　第二，注重大型互聯(lián)網(wǎng)平臺關(guān)聯(lián)性，著力系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)防范化解。一是監(jiān)管充分覆蓋，將大型互聯(lián)網(wǎng)平臺納入到相關(guān)的監(jiān)管規(guī)范體系之中，避免出現(xiàn)監(jiān)管空白和監(jiān)管漏洞。二是注重功能監(jiān)管，強(qiáng)化監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，以平臺功能作為實(shí)質(zhì)進(jìn)行監(jiān)管，以有效覆蓋大型互聯(lián)網(wǎng)平臺跨界經(jīng)營和多邊主體的現(xiàn)實(shí)風(fēng)險(xiǎn)。三是重新認(rèn)識并有效界定系統(tǒng)重要性，對大型互聯(lián)網(wǎng)平臺系統(tǒng)重要性的標(biāo)準(zhǔn)判定、內(nèi)在關(guān)聯(lián)、外部關(guān)系和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對等進(jìn)行全局統(tǒng)籌。四是注重強(qiáng)化平臺再中介功能和基礎(chǔ)設(shè)施功能的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測，重點(diǎn)防范技術(shù)失敗、基礎(chǔ)設(shè)施失靈以及鏈接機(jī)制斷裂等的潛在風(fēng)險(xiǎn)。五是金融業(yè)務(wù)持牌經(jīng)營。

　　第三，有效應(yīng)對平臺壟斷風(fēng)險(xiǎn)，健全壟斷監(jiān)管長效機(jī)制。首先，要盡快建立健全平臺經(jīng)濟(jì)特別是大型互聯(lián)網(wǎng)平臺的反壟斷政策框架和長效機(jī)制。其次，亟待建立平臺經(jīng)濟(jì)和數(shù)字經(jīng)濟(jì)的壟斷判定標(biāo)準(zhǔn)。再次，尊重平臺經(jīng)濟(jì)特別是雙邊或多邊市場的特殊性。最后，強(qiáng)化數(shù)據(jù)壟斷的監(jiān)管與治理，尤其注重?cái)?shù)據(jù)驅(qū)動的壟斷協(xié)議、濫用數(shù)據(jù)市場支配地位以及數(shù)據(jù)驅(qū)動的經(jīng)營者集中，強(qiáng)化數(shù)據(jù)合謀、人工智能疊加的合謀、限制競爭對手獲得競爭、自我優(yōu)待、價(jià)格歧視、排他條款、橫向集中及縱向集中等的監(jiān)管。

　　第四，充分重視數(shù)據(jù)主權(quán)，構(gòu)建跨境互聯(lián)網(wǎng)平臺監(jiān)管框架。在大型互聯(lián)網(wǎng)平臺的業(yè)務(wù)拓展和生態(tài)系統(tǒng)形成過程中，跨境業(yè)務(wù)將是一個日益重要的組成部分。一是要深刻認(rèn)識大量互聯(lián)網(wǎng)平臺及平臺經(jīng)濟(jì)可能帶來的深遠(yuǎn)影響，注重強(qiáng)化把新興技術(shù)應(yīng)用納入到金融監(jiān)管規(guī)制框架中來。二是著重把握跨境金融科技、數(shù)字服務(wù)等的直達(dá)性和安全性目標(biāo)，注重重點(diǎn)領(lǐng)域相關(guān)數(shù)字主權(quán)的規(guī)范監(jiān)管制度完善。三是總結(jié)國內(nèi)金融科技、數(shù)字服務(wù)和數(shù)字市場等的創(chuàng)新、實(shí)踐與教訓(xùn)，深刻認(rèn)識數(shù)字主權(quán)博弈，加快國內(nèi)平臺經(jīng)濟(jì)和大型互聯(lián)網(wǎng)平臺的監(jiān)管規(guī)范進(jìn)程，并將相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)納入大型互聯(lián)網(wǎng)平臺監(jiān)管的國際治理和國際規(guī)制標(biāo)準(zhǔn)化進(jìn)程之中。

　　第五，加強(qiáng)消費(fèi)者保護(hù)，強(qiáng)化大型互聯(lián)網(wǎng)平臺社會治理。深入認(rèn)識大型互聯(lián)網(wǎng)平臺、數(shù)字服務(wù)和數(shù)字市場數(shù)據(jù)隱私、數(shù)據(jù)安全和消費(fèi)者保護(hù)的必要性和重要性。建立健全數(shù)字服務(wù)和數(shù)字市場的消費(fèi)者權(quán)利界定的相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，注重對安全保障權(quán)、知悉真情權(quán)、自主選擇權(quán)、公平交易權(quán)、依法求償權(quán)、監(jiān)督批評權(quán)等的界定與規(guī)范。充分認(rèn)識大型互聯(lián)網(wǎng)平臺的網(wǎng)絡(luò)效應(yīng)及其對監(jiān)管治理的影響，致力于構(gòu)建一個多主體、法治化、扁平化，注重問題導(dǎo)向，注重公共選擇的大型互聯(lián)網(wǎng)平臺的社會治理體系。(完)