面對氣候變化、資源短缺、人口老齡化等諸多挑戰，推動全球經濟長期可持續發展已成為全球共識。國內“雙碳”目標的提出，掀起了一場涉及能源轉型、產業轉型、金融轉型、生活方式轉型的綠色革命，并將全方位推動經濟社會高質量發展。綠色將成為未來中國發展的底色。
當前國內綠色金融發展處于什么水平？面臨哪些挑戰？有哪些需要完善的地方？科技在綠色金融中扮演著什么角色？8月29日，在由第一財經舉辦的2022浦江創新論壇科技金融專題論壇上，圍繞“探路綠色金融”主題，多位來自業內的金融從業者與專家分享了他們的觀點和看法。
2022浦江創新論壇“探路綠色金融”專題論壇
第一財經總編輯楊宇東表示，目前企業尋求綠色低碳發展，加快綠色轉型或綠色升級，而積極發展綠色金融是一項重要的資源保障，這也引領著相關的投融資行為，發展綠色金融成為金融行業的主旋律。
論壇上，全國政協委員、上海交通大學上海高級金融學院執行理事屠光紹做了題為《提升防范風險能力，促進綠色金融可持續發展》的主旨演講，他認為，綠色金融目前發展勢頭較快，但這是一個長期推進的過程，如何更好的促進綠色金融可持續發展是關鍵。“不僅要推進發展，也要防范綠色金融發展過程中的風險。”在他看來，綠色金融的風險來源主要有四個方面，包括由氣候環境變化所帶來的風險；綠色金融活動的基礎設施不足所帶來的風險；綠色金融市場體系機制不健全所帶來的金融風險；綠色轉型過程中所帶來的金融風險，即轉型風險。
全國政協委員、上海交通大學上海高級金融學院執行理事屠光紹
對此，屠光紹認為，提升綠色金融風險防范和管理能力是一個系統工程，要堅持綠色金融與綠色經營的協調互動、完善綠色金融的基礎設施、健全綠色金融體系、提升風險防范和管理的水平。
綠色金融與轉型金融并行 自2016年央行等七部委共同印發《關于構建綠色金融體系的指導意見》后，我國綠色金融發展步入快車道，無論是制度建設還是市場發展都已取得初步成效。
作為首批綠色金融改革創新試驗區之一，湖州綠色金融改革成效顯著，已累計獲得50多項金融“首創”或“率先”成果。在會上，湖州市人民政府金融工作辦公室副主任黃丁偉介紹了當地五年來的改革創新經驗。
湖州市人民政府金融工作辦公室副主任黃丁偉
數據顯示，截至目前，湖州綠色貸款余額占全部貸款余額的比重達25.6%，高于全國平均16.4個百分點，年均增長44.6%；綠色專營機構達到47家；創新172款綠色金融產品，其中19個創新案例被央行研究局收錄在典型案例匯編中。“湖州綠色金融發展正處于承上啟下、乘勝前進的階段。”黃丁偉稱，步入新階段，綠色金融的任務發生了一些新變化，將以綠色低碳共富為主題。
如今，碳達峰、碳中和目標的提出，對綠色金融的發展提出了新要求。根據相關估算，為了實現雙碳目標，綠色低碳產業領域需4萬億元左右的投融資，這就需要依靠金融市場撬動社會資本。大力發展綠色金融，已成為促進經濟低碳轉型、實現碳中和目標的必然選擇。
在這一過程中，碳市場的建立是關鍵。碳市場是連接綠色金融與碳達峰、碳中和的紐帶，是綠色金融助力碳達峰、碳中和的重要環節。上海環境能源交易所副總經理李瑾在論壇上稱，碳市場是支撐雙碳目標愿景下的一個有效的市場政策工具，能在碳排放資源約束條件下形成碳定價機制，這可以解決綠色金融中如何識別綠色、如何定價、如何形成有效的價格信號。
上海環境能源交易所副總經理李瑾
但也有觀點提出，實現雙碳目標，僅靠綠色金融遠遠不夠，諸如鋼鐵等行業同樣面臨巨大的轉型投資需求，但并不符合綠色金融標準。在此背景下，“轉型金融”應運而生。李瑾稱，綠色金融聚焦于為綠色的循環經濟提供服務，轉型金融則更主要為高碳的經濟活動向低碳轉型提供融資，如傳統火力發電，石化、電解鋁、造紙等高碳行業，它們在市場存量資產中占比較高，也需要轉型，但暫時不能納入綠色金融范疇。
湖州在轉型金融方面也進行了積極探索，出臺全國首個轉型金融發展路線圖，編制首個《轉型金融支持目錄》，精準界定轉型金融活動范圍，明確轉型金融支持的9大行業、30項細分領域、57項低碳轉型技術路徑以及對應的轉型目標；并建設轉型金融數字化系統，實現轉型活動“可衡量、可報告、可核查”。
除了轉型金融，氣候投融資試點也是近期各方關注的重心。去年底，生態環境部、國家發展改革委等九部門聯合發布《關于開展氣候投融資試點工作的通知》，8月25日，在綜合考慮申報地方工作基礎、實施意愿和推廣示范效果等因素的基礎上，確定了23個地方入選氣候投融資試點，上海市浦東新區位列其中。
李瑾表示，氣候投融資涉及面較廣，一方面需要在氣候變化適應和減緩相關的產業和項目中制定相應的標準，建立一系列基礎體系的工作；另一方面要在金融管理端，激勵和引導更多金融機構將金融資源投向與雙碳以及應對氣候變化相關的項目和產業中，兩者之間的匹配非常關鍵。
綠色金融體系不斷完善 助力“雙碳”發展，離不開綠色金融標準體系的完善。市場主體準確把握“綠色”的涵義，是綠色金融規范“成長”的前提。近年來，在綠色金融實踐中，金融管理部門圍繞綠色金融標準的制定、信息披露的建立，以及項目庫的開發等均取得了一系列成績。
目前，《綠色債券的支持項目目錄》《金融機構環境信息披露指南》《環境權益融資工具》《碳金融產品》等綠色金融標準已經發布，還有10多項標準進入立項或征求意見環節，涉及環境、社會和治理評價以及碳核算等多個領域。各部門將以高標準推動綠色金融標準體系建設，制定科學有序的標準實施路線圖，注重綠色金融標準的協調。
“但也有一些挑戰，包括如何識別真正的綠色，如何讓金融去支付這部分綠色溢價，如何讓綠色金融資源更精準的匹配到相關項目、企業和技術推廣等。”李瑾說道，碳市場可以很好的解決這一問題，這相當于把原本具有外部性的碳的資源，通過市場機制形成定價，進而更好的獲得金融機構的支持和關注。
從企業的角度，低碳是未來的主要發展方向。作為光伏硅料龍頭企業，協鑫科技控股有限公司（下稱“協鑫科技”）正以專業的技術切實踐行低碳。協鑫科技聯席首席執行官蘭天石在論壇上介紹稱，2006年進入光伏行業時，多晶硅每公斤電耗達到200度左右；到了2011年，公司率先使用冷氫化技術將電耗降到了每公斤約100度；目前，通過10余年研發，已經將顆粒硅，即第二代硅基材料電耗降到了每公斤13度左右，接近最開始的5%。
協鑫科技聯席首席執行官蘭天石
在他看來，低碳轉型中，最大的挑戰來自新能源的增幅低于能源整體的增幅。“從全球新能源的接受度來看，中國的接受度相對于歐美而言偏低，以光伏行業為例，國內有接近70%~75%的光伏組件是用于出口，真正輻射到國內光伏產能的新能源增幅是低于預期的。”
這就需要企業主動擁抱低碳轉型。而在企業發展過程中，需要哪些金融創新制度？蘭天石稱，希望有配套完整的體系與標準，比如鼓勵對碳足跡的認證，通過這種方式，可以支持各行業用同一個標準實現碳減排，是一種較為容易的定量和定標準的方式。
據介紹，協鑫科技生產的182和210大尺寸PERC系列高效組件在今年7月底獲得法國碳足跡認證證書，碳足跡平均值為400~450千克二氧化碳/千瓦，較業內公司同型號產品碳排放平均值低約10%~20%，具有顯著的低碳優勢，也為國內碳排放認證及歐洲推行的碳排放認證項目打下堅實的基礎。
“目前，我們獲得碳足跡認證的這個組價的售價，在歐洲已經產生了一定的溢價，該溢價的買單者目前在國外，但是隨著低碳金融到來，未來可將通過金融屬性方面獲得的溢價，最終變到產品里面。”蘭天石說道。
另外，在標準的制定方面，記者注意到，近日國家發展改革委、國家統計局、生態環境部公布了《關于加快建立統一規范的碳排放統計核算體系實施方案》，明確建立全國及地方碳排放統計核算制度、完善行業企業碳排放核算機制、建立健全重點產品碳排放核算方法、完善國家溫室氣體清單編制機制等四項重點任務，提出夯實統計基礎、建立排放因子庫、應用先進技術、開展方法學研究、完善支持政策等五項保障措施。
李瑾表示，以往綠色金融、氣候投融資等存在的核心痛點主要在于數據的可得性、標準的建立，以及信息披露制度。“隨著碳統計核算體系的建立，這些問題都可以逐步得到解決。從上述方案中也可以看到，未來將建立多層次的、具有可比性的數據體系，覆蓋行業、區域、企業以及產品等。”
科技賦能大有可為 在綠色金融發展過程中，科技扮演著重要角色，以大數據、人工智能、區塊鏈為代表的金融科技不斷賦能綠色金融，不僅有利于推動綠色金融標準落地、信息披露、投融資、產品創新等，大幅降低成本，還有利于支持金融機構提升綠色金融能力。
黃丁偉稱，“在實踐過程中，我們發現綠色金融存在一些問題，比如供給端和需求端的信息不對稱、綠色識別和信息收集成本高、碳核算效力不足等，而這些痛點正是金融科技可以發揮作用的地方。對此，湖州近幾年做了大量探索，并積累了相關經驗。”
例如，針對信息不對稱的問題，湖州開發了“綠貸通”銀企對接服務平臺，創新“銀行搶單”“139限時服務”“信貸超市”三大模式，讓投融資雙方信息高效對接，有效緩解了企業“融資難”“融資貴”、銀行“獲客難”“盡調難”等問題；針對融資主體綠色識別難的問題，開發了“融資主體ESG評價系統”，既幫助了金融機構精準識別融資主體“綠”與“非綠”，也降低了企業綠色認定成本，更是促進了標準推廣實施。截至目前，湖州共有1.86萬家企業獲得ESG評分，湖州銀行等銀行機構將ESG評級結果納入信貸全流程管理；針對能力建設不足的問題，開發了綠色金融監管評價、碳核算等系統。應用數字化技術，匯集政務、金融、第三方機構等數據，構建全市統一的碳核算數據庫，通過數據集成、算法內嵌，開發信貸碳核算系統，高效核算企業碳排放量、碳排放強度、碳效等級、信貸碳足跡，實現企業碳核算與信貸周期精準匹配。目前，已累計為3.1萬家企業建立“碳賬戶”，可覆蓋全市金融機構70%以上的企業客戶，以及全市生產端能源消耗和碳排放的80%。
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