百融云創(chuàng)用兩條AI線路 助力金融機(jī)構(gòu)打開財(cái)富管理增量市場的大門

在數(shù)字化時代，企業(yè)面臨著無數(shù)的機(jī)遇與挑戰(zhàn)。為了更好地滿足客戶需求、提高市場份額并保持競爭優(yōu)勢，眾多企業(yè)開始探索更高效、更智能的運(yùn)營模式。將決策式AI與生成式AI在客戶智能運(yùn)營領(lǐng)域的結(jié)合，就顯得尤為關(guān)鍵。作為一站式服務(wù)的AI科技領(lǐng)航者，百融云創(chuàng)認(rèn)為生成式AI在金融領(lǐng)域的影響是廣泛而深刻的，尤其在資產(chǎn)運(yùn)營領(lǐng)域?qū)⒋蜷_一個全新的增量市場，而這一市場的規(guī)模將是空前的。

以財(cái)富管理領(lǐng)域?yàn)槔?#xff0c;波士頓咨詢的預(yù)測數(shù)據(jù)顯示，截至2022年末中國財(cái)富管理市場規(guī)模約為217萬億元，2026年有望達(dá)到344萬億，這意味著財(cái)富管理蘊(yùn)藏著巨大的發(fā)展?jié)摿?。但一直以?#xff0c;財(cái)富管理在國內(nèi)的發(fā)展在供需兩端存在著一定隔閡。供需兩端的鴻溝將被不斷弭平，一個巨大的財(cái)富管理增量市場將被生成式AI撕開一個口子。

當(dāng)然，要徹底打開這個增量市場，靠單一的技術(shù)或產(chǎn)品是不夠的，更需要在領(lǐng)域內(nèi)深耕細(xì)作，徹底吃透行業(yè)，讓技術(shù)與知識雙向發(fā)力。在此背景下，百融云創(chuàng)打造了財(cái)富管理解決方案，為某銀行構(gòu)建了客戶經(jīng)營的閉環(huán)生態(tài)。在這個閉環(huán)生態(tài)中，百融云創(chuàng)打造的決策式AI和生成式AI兩種技術(shù)方案在對金融產(chǎn)業(yè)的洞察能力均發(fā)揮了重要作用。

在產(chǎn)業(yè)的洞察方面，百融云創(chuàng)在前期進(jìn)行了大量的調(diào)研工作，認(rèn)識到該行存在業(yè)務(wù)、系統(tǒng)、組織隔離的情況，難以快速響應(yīng)客戶的需求變化。針對這種情況，百融云創(chuàng)認(rèn)為應(yīng)從體系的完善和組織的優(yōu)化兩方面進(jìn)行破局。首先百融云創(chuàng)協(xié)助行方打造數(shù)字洞察、智能策略、AI運(yùn)營和敏捷迭代的閉環(huán)體系，引導(dǎo)財(cái)富管理體系的升級。其次，作為外部變革力量強(qiáng)化行方部門間的協(xié)同，有效打破銀行內(nèi)部部門間豎井問題，形成跨部門的敏捷融合。

在技術(shù)方面，百融云創(chuàng)通過生成式AI，針對不同細(xì)分客戶，進(jìn)行多波次多渠道的觸達(dá)。同時，也可以通過生成的內(nèi)容，輔助人工客服去更好觸達(dá)客戶。通過決策式AI將單個的客戶以共性化的特征進(jìn)行細(xì)分和分層，從而雕刻出客戶群的大體輪廓，以此制定出更符合客戶需求的經(jīng)營策略，來實(shí)現(xiàn)營銷的精益化。生成式AI與客戶進(jìn)行深度交互，為客戶提供個性化的產(chǎn)品與服務(wù)，極大地提升客戶滿意度的情況。傳統(tǒng)的客戶運(yùn)營往往需要大量的人力和時間投入，而通過生成式AI的輔助，許多原本需要人工完成的工作現(xiàn)在可以自動化地完成。這不僅可以節(jié)省大量的成本，還可以確保工作的準(zhǔn)確性和效率。

兩種技術(shù)方案的融合，使得AI能力從中間作業(yè)環(huán)節(jié)延伸至最終效果環(huán)節(jié)，打通了從數(shù)字化基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)投入到見到成效的最后一公里。不僅可以實(shí)現(xiàn)更精準(zhǔn)的市場定位和客戶細(xì)分，還能夠?yàn)榭蛻籼峁└迂S富和個性化的服務(wù)。這不僅可以提高客戶的滿意度和忠誠度，還能夠?yàn)槠髽I(yè)帶來更高的轉(zhuǎn)化率和更大的盈利空間。