中金公司與建設(shè)銀行推出財富管家計劃 倡導(dǎo)“買方銷售”理念

記者從中金公司了解到，中金資管近日與中國建設(shè)銀行股份有限公司推出財富管家計劃（下稱“該產(chǎn)品”）。據(jù)悉，該產(chǎn)品管理人為中金資管大類資產(chǎn)配置團隊，其具有豐富的全球資產(chǎn)配置和股票投資經(jīng)驗，高度重視風(fēng)險管理。

　　在產(chǎn)品端，財富管家計劃通過費用結(jié)構(gòu)的重設(shè)實現(xiàn)管理人與投資者利益的深度綁定，通過突破性的設(shè)計理念、多元化的解決方案，實現(xiàn)長期共贏。

　　建設(shè)銀行總行個人金融部總經(jīng)理孫娜表示，此次合作是順應(yīng)財富時代的又一次重大創(chuàng)新，一是立足買方視角，根據(jù)不同客戶資產(chǎn)規(guī)模和風(fēng)險偏好有針對性地設(shè)計不同資產(chǎn)配置解決方案，進一步提升客戶盈利體驗。二是變公司價值為客戶價值，與客戶利益深度綁定，實現(xiàn)管理人、銷售銀行與客戶的利益相融、和合共生。三是變關(guān)系營銷為專業(yè)制勝，全方位提升財富管理專業(yè)能力，形成產(chǎn)品為機構(gòu)代言、機構(gòu)為客戶代言的良性循環(huán)。

　　中金公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)負責(zé)人徐翌成表示，財富管家計劃真正與投資人深度綁定，以追求長期收益為目標。中金公司和建設(shè)銀行積極擔(dān)當(dāng)頭部大型金融機構(gòu)的社會責(zé)任，共同推動財富管理業(yè)務(wù)回本溯源，為居民財富的長期保值增值保駕護航。

　　記者了解到，財富管家計劃針對不同客戶風(fēng)險收益偏好下設(shè)三大子系列，并充分利用大數(shù)據(jù)手段，清晰刻畫各類客戶畫像，從客戶年齡特征、賬戶資產(chǎn)規(guī)模、歷史投資經(jīng)歷、風(fēng)險承受能力、資產(chǎn)配置方向、客戶經(jīng)理信賴度等六大維度，進行客戶需求分析。為客戶量身定制產(chǎn)品，真正做到滿足不同投資者的個性化需求。

　　同時，該產(chǎn)品還倡導(dǎo)“買方銷售”的理念，強調(diào)售后陪伴。中金公司投資團隊將與建設(shè)銀行建立月度分享機制，分享當(dāng)下市場投資策略及市場觀點。同時，中金公司將與建設(shè)銀行進行數(shù)字化對接，通過新云機構(gòu)服務(wù)平臺，與建設(shè)銀行分享中金資管投資團隊的投研觀點。