法治的回響|北京斌道律師事務所段茜：做好“守門人” 提升企業(yè)金融風險防范能力

近幾年，金融業(yè)一直是主管部門監(jiān)管的重點領域，也是兩會上討論的熱點話題。隨著從新證券法、刑法修正案（十一）的實施，資本市場生態(tài)持續(xù)優(yōu)化，資本市場法治體系逐步完善。

今年全國兩會上，全國政協(xié)委員張國俊表示：“資本市場法治建設取得突破性進展。目前，以公司法、證券法、證券投資基金法等法律為核心，以刑法、企業(yè)破產(chǎn)法為支撐，以行政法規(guī)、司法解釋、部門規(guī)章、規(guī)范性文件為主干，以證券期貨交易所、登記結算公司、行業(yè)協(xié)會自律規(guī)則為配套的具有中國特色的資本市場法律體系已經(jīng)形成?！?/p>

全國人大代表柳磊亦表示：“近兩年來，證監(jiān)會全系統(tǒng)共作出處罰決定720件，罰沒款金額98.64億元，市場禁入195人次，執(zhí)行收繳罰沒款26.29億元。同時，穩(wěn)步提升執(zhí)法效率，執(zhí)法重心更加側重于上市公司財務造假、信息披露違法和社會關注度高的大案要案，及時回應市場關切，有力維護市場秩序，保護投資者合法權益。

北京斌道律師事務所主任段茜律師分析，我國資本市場體系正在逐步完善，但在當前外部環(huán)境復雜嚴峻和不確定因素增多的形勢下，我國金融體系也面臨著不能忽視的風險。

今年的政府工作報告再次明確提出要防范化解重大風險，繼續(xù)按照穩(wěn)定大局、統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、分類施策、精準拆彈的基本方針,做好經(jīng)濟金融領域風險處置工作；壓實地方屬地責任、部門監(jiān)管責任和企業(yè)主體責任,設立金融穩(wěn)定保障基金,運用市場化、法治化方式化解風險隱患,牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性風險的底線。

“金融風險控制仍是我們當下十分重要的問題，抓好金融風險控制，有利于提高資本市場整體的信用度，增加流動性，更加便于解決企業(yè)長期以來融資難、融資費用高的問題，能夠讓金融為實體經(jīng)濟服務，降低企業(yè)融資成本?！?段茜認為。

作為主管機關，“一行兩會”也提出了加大法治監(jiān)管力度，防范化解金融風險的具體目標和措施。

段茜表示，對于律師事務所和律師來說，能在此大環(huán)境下做的就是持續(xù)加強資本市場的法治供給，為資本市場的治理盡一份力。在企業(yè)進行資本化運作方面，律師事務所作為中介機構也更應該勤勉盡責，做好“守門人”的工作，為出具的每一份法律文書負責。

企業(yè)金融風險防范方面，在3月15日上午召開的全國法院學習貫徹2022年全國兩會精神視頻會議中，專家分析，可以把融資階段拆分成融資前、融資過程中和融資成功后這三個環(huán)節(jié)來具體分析。對應的每個環(huán)節(jié)又分別包括：制定完備的融資計劃、制定完備的風險防控方案；提供真實的信息與證明資料、簽訂規(guī)范的借款協(xié)議、依法辦理相關手續(xù)；將融資用途限定在企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營方面、有計劃地合理使用貸款資金和發(fā)生糾紛后積極穩(wěn)妥地處理。

在段茜看來，每個企業(yè)都需要根據(jù)自身的金融特點，在律師等專業(yè)人士指導下，建立差異化、有自身特色的風險應對機制，并根據(jù)經(jīng)營中的變化，適時對機制進行調(diào)整。以上環(huán)節(jié)律師均可發(fā)揮重要作用。除此之外，律師還可以參與投資者教育、企業(yè)金融刑事合規(guī)培訓等多方面的工作。

段茜主任介紹，北京斌道律師事務所創(chuàng)建16年來，一直堅持“市場需求”的戰(zhàn)略和“客戶至上，誠信高效”的服務理念，匯集了一批在金融法律服務領域精耕細作多年的優(yōu)秀律師，在金融領域擁有扎實的法律功底、充分的行業(yè)知識和豐富的執(zhí)業(yè)經(jīng)驗，希望為存在資本市場運作需求的企業(yè)、投資者提供專業(yè)的法律服務。