重磅發(fā)布！2023中國(guó)綠色金融實(shí)踐創(chuàng)新與發(fā)展報(bào)告：綠色金融標(biāo)準(zhǔn)將是下一步重點(diǎn)方向

近年來(lái)，在綠色發(fā)展理念的引領(lǐng)下，我國(guó)金融機(jī)構(gòu)積極發(fā)展綠色金融，在促進(jìn)全社會(huì)綠色低碳轉(zhuǎn)型方面展現(xiàn)出巨大潛力和價(jià)值。近期，財(cái)聯(lián)社與生態(tài)環(huán)境部環(huán)境規(guī)劃院共同組織編寫(xiě)了《中國(guó)綠色金融實(shí)踐創(chuàng)新與發(fā)展報(bào)告:2023》（下稱(chēng)“報(bào)告”），并在12月26日舉辦的第三屆財(cái)聯(lián)社ESG金融論壇暨“綠水金山獎(jiǎng)”金融業(yè)頒獎(jiǎng)典禮上正式發(fā)布。

“整體來(lái)看，我國(guó)綠色金融市場(chǎng)總體形成‘自上而下’頂層推動(dòng)與‘自下而上’基層探索相結(jié)合的發(fā)展特征。”生態(tài)環(huán)境部環(huán)境規(guī)劃院潘擁軍指出，目前我國(guó)已經(jīng)成為全球最大綠色信貸市場(chǎng)、第二大綠色債券市場(chǎng)。同時(shí)，綠色金融標(biāo)準(zhǔn)將是綠色金融下一步發(fā)展的重點(diǎn)方向。

央行數(shù)據(jù)顯示，截至2023年三季度末，我國(guó)綠色貸款余額28.58萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)36.8%，居全球首位；同期境內(nèi)綠色債券市場(chǎng)余額1.98萬(wàn)億元，居全球第二。

“自上而下”頂層推動(dòng)與“自下而上”基層探索相結(jié)合

實(shí)際上，今年以來(lái)黨中央高度重視綠色金融工作，其中全國(guó)生態(tài)環(huán)境保護(hù)大會(huì)指出“要完善綠色低碳發(fā)展經(jīng)濟(jì)政策，強(qiáng)化財(cái)政支持、稅收政策支持、金融支持、價(jià)格政策支持”；中央金融工作會(huì)議指出“優(yōu)化資金供給結(jié)構(gòu)，把更多金融資源用于促進(jìn)科技創(chuàng)新、先進(jìn) 制造、綠色發(fā)展和中小微企業(yè)”，并強(qiáng)調(diào)要做好綠色金融等五篇大文章；以及中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議也多次提到“環(huán)保”“綠色低碳”等相關(guān)表述。

“整體來(lái)看，我國(guó)綠色金融市場(chǎng)總體形成‘自上而下’頂層推動(dòng)與‘自下而上’基層探索相結(jié)合的發(fā)展特征。”據(jù)生態(tài)環(huán)境部環(huán)境規(guī)劃院潘擁軍介紹，綠色金融總體政策方面，生態(tài)環(huán)境部等部委確定了23個(gè)地區(qū)為氣候投融資試點(diǎn)、證監(jiān)會(huì)等各個(gè)部委積極發(fā)布《碳金融產(chǎn)品》等相關(guān)政策標(biāo)準(zhǔn)支持碳減排，以及上海、浙江等地關(guān)于綠色金融改革試點(diǎn)實(shí)驗(yàn)區(qū)一系列的探索。

在各項(xiàng)政策支持下，我國(guó)綠色金融發(fā)展取得了一定成效，目前我國(guó)已經(jīng)成為全球最大綠色信貸市場(chǎng)、第二大綠色債券市場(chǎng)。其中，綠色信貸占絕對(duì)比重，截至2023年三季度末，我國(guó)綠色貸款余額28.58萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)36.8%，居全球首位；同期境內(nèi)綠色債券市場(chǎng)余額1.98萬(wàn)億元，居全球第二。

《報(bào)告》指出，從綠色金融總體發(fā)展的情況來(lái)看，我國(guó)綠色信貸穩(wěn)步增長(zhǎng)、綠色保險(xiǎn)潛力巨大、綠色證券多元發(fā)展、綠色基金發(fā)展向好、ESG投資基金起步，同時(shí)科技賦能更多的應(yīng)用場(chǎng)景，創(chuàng)新模式實(shí)踐更加豐富，更多的典型案例也積累更加豐富的經(jīng)驗(yàn)。

同時(shí)，未來(lái)綠色金融發(fā)展呈現(xiàn)六大發(fā)展趨勢(shì)：一是綠色金融標(biāo)準(zhǔn)逐步融合統(tǒng)一化；二是環(huán)境信息披露將發(fā)揮更大作用；三是綠色金融更大助力碳達(dá)峰碳中和；四是科技融合賦能形成更多應(yīng)用場(chǎng)景；五是綠色金融創(chuàng)新深度和廣度不斷提升；六是美麗中國(guó)建設(shè)將成為綠色金融新的藍(lán)海。

此外，關(guān)于綠色金融下一步發(fā)展的重點(diǎn)方向，《報(bào)告》認(rèn)為主要在于綠色金融標(biāo)準(zhǔn)、綠色金融與環(huán)境信息披露、氣候投融資、綠色金融參與主體約束與激勵(lì)機(jī)制、綠色金融與科技融合、綠色金融模式與產(chǎn)品創(chuàng)新等六大方面。

“目前綠色金融進(jìn)入新的形勢(shì)，在通過(guò)協(xié)同推進(jìn)降碳、減污、擴(kuò)綠等一系列發(fā)展方向全面推進(jìn)美麗中國(guó)建設(shè)過(guò)程中，綠色金融的發(fā)展面臨一個(gè)新的契機(jī)。”潘擁軍表示。

創(chuàng)新綠色金融模式為氣候環(huán)境問(wèn)題提供全新解決方式

據(jù)了解，此次《報(bào)告》共分十個(gè)章節(jié)，包括綠色金融政策總體發(fā)展?fàn)顩r分析，綠色信貸、綠色保險(xiǎn)、綠色證券、綠色基金等方面政策研究，還有國(guó)內(nèi)ESG投資基金發(fā)展研究、科技與綠色金融創(chuàng)新研究、綠色金融創(chuàng)新模式實(shí)踐研究、綠色金融典型案例以及綠色金融發(fā)展整體情況與趨勢(shì)分析。

其中綠色信貸政策實(shí)踐方面，一方面增加對(duì)金融機(jī)構(gòu)綠色投融資激勵(lì)措施，一方面加強(qiáng)綠色信貸標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)，推動(dòng)綠色產(chǎn)業(yè)指導(dǎo)目錄、綠色信貸指引等標(biāo)準(zhǔn)協(xié)調(diào)，同時(shí)完善綠色信貸第三方評(píng)估市場(chǎng),加強(qiáng)第三方機(jī)構(gòu)認(rèn)證評(píng)估資質(zhì)的管理。

綠色保險(xiǎn)方面，一方面，政策端建立健全綠色保險(xiǎn)領(lǐng)域相關(guān)立法和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，完善激勵(lì)約束機(jī)制，增強(qiáng)各類(lèi)資金支持、加強(qiáng)監(jiān)管；同時(shí)，機(jī)構(gòu)端持續(xù)創(chuàng)新綠色保險(xiǎn)產(chǎn)品種類(lèi)，健全風(fēng)險(xiǎn)管理保障體系，推動(dòng)“保險(xiǎn)+科技”模式，加強(qiáng)對(duì)復(fù)合型人才培養(yǎng)與儲(chǔ)備等。“目前綠色保險(xiǎn)的發(fā)展模式還是以政府為主導(dǎo)，后續(xù)可能也會(huì)變成市場(chǎng)化發(fā)展。”潘擁軍表示。

綠色證券方面，政策引導(dǎo)企業(yè)在發(fā)行綠色證券前進(jìn)行信息審核和披露，管理環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)，2019至2022年綠色證券掛牌/上市的數(shù)量顯著增加。從具體實(shí)踐來(lái)看，包括建立健全上市公司環(huán)境信息披露制度，強(qiáng)化擬上市公司IPO的環(huán)境信息披露；加強(qiáng)環(huán)保、證券監(jiān)管部門(mén)之間的信息溝通與政策協(xié)調(diào)機(jī)制；形成對(duì)上市公司的環(huán)境績(jī)效直觀對(duì)比；彌合國(guó)內(nèi)外綠色債券標(biāo)準(zhǔn)差異，推進(jìn)國(guó)際互認(rèn)等等。

“綠色基金的資金來(lái)源廣泛，屬于直接融資，可以進(jìn)一步優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)。”潘擁軍指出，綠色基金主要投向可再生能源、環(huán)境保護(hù)與治理、節(jié)能減排和清潔技術(shù)、可持續(xù)農(nóng)業(yè)等領(lǐng)域，有利于改善金融結(jié)構(gòu)失衡。

同時(shí)， ESG在綠色發(fā)展過(guò)程中也起到非常重要的作用。“ESG”已經(jīng)成為各個(gè)行業(yè)的高頻熱詞，但我國(guó)ESG投資發(fā)展仍呈現(xiàn)不均衡性的特點(diǎn)。在政策的實(shí)踐創(chuàng)新中，一方面引導(dǎo)推動(dòng)ESG投資規(guī)模，一方面通過(guò)法律規(guī)定提升信息披露質(zhì)量，同時(shí)鼓勵(lì)創(chuàng)新投資方式與產(chǎn)品。

此外在科技與綠色金融創(chuàng)新的融合方面，隨著大數(shù)據(jù)、人工智能、云計(jì)算技術(shù)發(fā)展，綠色金融科技應(yīng)運(yùn)而生，并在綠色信貸、PE/VC、綠色債券、綠色保險(xiǎn)、綠色支付等有所突破。下一步，將加強(qiáng)信息數(shù)據(jù)可靠性、與監(jiān)管政策協(xié)調(diào)、推動(dòng)技術(shù)創(chuàng)新和人才培養(yǎng) 進(jìn)行創(chuàng)新突破。

潘擁軍指出，通過(guò)如環(huán)境污染責(zé)任保險(xiǎn)、生態(tài)環(huán)保公募REITs、綠色資產(chǎn)證券化、綠色資產(chǎn)質(zhì)押貸款等創(chuàng)新金融的模式，能夠引導(dǎo)社會(huì)資源到生態(tài)保護(hù)，與環(huán)保產(chǎn)業(yè)、環(huán)保公益結(jié)合，再回饋到綠色發(fā)展過(guò)程中。“創(chuàng)新的綠色金融模式正在為不斷變化的氣候和環(huán)境問(wèn)題提供全新解決方式。”