中金財富“50家族”再添新力量 公募50全面升級亮相

　　如何更好擁抱數字化，提升更多投資者的獲得感和幸福感？中金財富經過又一年的思考和實踐，亮出全新成績單。10月18日，中國中金財富證券有限公司（中金財富）舉辦了以“見心·向遠”為主題的“2022中金財富1018發布會”，展示了中金財富在聚焦買方投顧理念和數字化賦能方面的創新實踐。中金財富是中國國際金融股份有限公司（中金公司）旗下財富管理業務平臺。

　　發布會上，中金財富展示了買方投顧全新實踐公募50，分享了中金財富APP和E-Space投顧展業及成長平臺，還首次亮相了數字員工Jinn。發布會上，中金公司研究部“銀行+”團隊還重磅推出《財富管理行業白皮書》，結合海外經驗與中國實踐，提出行業分析框架，以期為推動中國財富管理行業的發展貢獻力量。

　　公募50亮相，買方投顧新實踐

　　財富管理需要立足長期，聚焦簡單而正確的事。在市場震蕩的背景下，以更扎實的資產配置能力作為基底，深刻理解客戶的需求和預期，才是“破題布局”的關鍵。

梁東擎，中金財富產品與解決方案部落負責人、董事總經理

　　本次發布會上，中金財富產品與解決方案部落負責人、董事總經理梁東擎正是以此為切入點，重點介紹了中金財富買方投顧的最新實踐——“公募50”。在“公募50”建議型服務當中，中金財富從投資者愿景出發，從全市場超過一萬只基金中，精選約50余位覆蓋股票/債券/另類策略的公募基金經理，背靠“50家族”團隊的專業投研力量，為客戶量身打造“私人定制”的基金組合，真正讓普通投資者也享受到“我的財富我做主”的一站式買方投顧服務。

　　早在2019年，中金財富就推出“中國50”，幫助客戶用賬戶管理的模式厘清投資目標、配置優質資產、關注整體賬戶來獲得合理的均衡回報。2021年和2022年，中金財富相繼發布“微50”、“公募50”，買方投顧業務節節攀升，其總規模也正在向千億邁進。

　　“和正確的人在一起，時間才是我們的朋友；和錯誤的人在一起，時間就是財富的殺手。”梁東擎表示，專業深厚的投研力量，正是中金財富買方投顧的支柱。

　　沉積十余年，中金財富構建了產品研究、投資管理、財富規劃完整體系，借助數字化賦能，形成跨資產、全光譜的產品研究覆蓋和成熟領先的投資體系。每周持續跟蹤全市場上萬只產品，每年訪談調研近千場、累計投入百萬小時，形成深度報告與投后報告超過800篇。目前，已成為市場上具有國際視野，國內領先的資產配置團隊之一。

　　APP體驗升級，為用戶創造價值

　　算法時代下，科技正在以前所未有的形式塑造金融服務方式。發布會現場，中金財富客戶平臺敏捷團隊長王棟圍繞“為用戶創造價值”的理念，分享了中金財富APP的服務能力和目標愿景。

王棟，中金財富客戶平臺敏捷團隊長

　　在數字化轉型背景之下，中金財富APP打通“開戶-資訊-研究-投顧-交易-財富管理”全鏈條，不斷提升自研能力，快速響應用戶需求，發布會現場發布的創新功能更是致力于幫助用戶省心交易、省心復盤、省心登錄。

　　中金財富APP在專業賦能維度上還構建了兩條主線：一是建設內容星球，用專業內容助力用戶投資決策；二是基于公司強大的產品研究隊伍，將投研能力線上化，高效解決投資選擇問題。

　　以現場分享的“50選基工具”為例。這一數字化工具濃縮了投研團隊長期的研究經驗，支持6大維度篩選器，有效解決選基金難題，增加投資者的獲得感與體驗度。

　　此外，中金財富APP已經全面上線“50公募研選池”“股票50”“公募50”“微50”“中國50”等中金財富獨家服務。助力精選產品和投資組合觸手可及，讓中金財富沉淀多年的專業投研能力服務更多投資者。

　　王棟表示，未來，中金財富將繼續堅持用戶視角，圍繞“個性化、智能化、溫度化”，真正打破空間邊界，傳遞中金財富的理念和方法，為海量、多元用戶提供證券、理財、資產配置等一站式的財富服務，長期陪伴，共同成就。

　　E-Space平臺，科技賦能投顧

　　買方投顧之下，科技賦能讓一線投顧服務提質增效，這也是中金財富打造投資顧問一站式展業與成長平臺——E-Space的初衷。定位于買方投顧視角，連接ONECICC（中金一家）的全鏈資源，輔助投顧為客戶定制個性化的財富規劃方案。

鄧雅琳，中金財富投顧平臺敏捷團隊長

　　目前，E-Space平臺已經基本實現了資產配置全流程的線上化，可幫助投顧完成基金數據集成、優質財經內容甄選、基金研究成果抓取，以及根據風險偏好為客戶制定配置方案等，將后臺的“專業能力”轉化為前臺的“投顧能力”。

　　E-Space還關注投顧成長。依托個性化工作臺，E-Space打造了滿足不同成長階段投顧的成長社區，在ONECICC的框架支持下，投顧可通過E-Space的降維拆解及賦能輸入，不斷探索業務廣度和深度，拓寬國際化視野、金融創新的理念以及專業執業技能。

　　中金財富投顧平臺敏捷團隊長鄧雅琳在發布會上表示：“為投顧的展業與成長賦能，我們一直在路上，希望E-Space能夠跑得更快一點，給投顧超出預期的驚喜，讓投顧帶給客戶超出預期的體驗。”

　　財富管理行業白皮書，洞察行業趨勢

　　財富客戶痛點在哪里？如何構建商業模式解決存量問題？如何評估機構核心競爭力？

　　中金公司研究部銀行業首席分析師張帥帥及其團隊圍繞當前行業發展階段的思考，凝結成《財富管理行業白皮書》，在發布會上重磅推出。

張帥帥，中金公司研究部銀行業首席分析師

　　張帥帥表示，根據團隊測算，2021年廣義大財富行業的營收體量已達到1.3萬億元，并有望未來相當時間繼續保持高增長。此外，中金公司研究部提出財富管理“3*3分析框架”，用以評估參與機構對于特定客群在特定價值點的競爭力。客群間資產分布、分層客群核心訴求差異是機構分層經營的理論基礎。財富機構能力端則聚焦客群渠道、產品服務、財富體系三個關鍵價值鏈條。

　　目前中國市場主要存在兩類財富管理機構：平臺類機構主要包括科技互聯網公司背景的參與機構，商業模式強調中后臺直接經營客戶；綜合類機構則主要包括銀行和頭部券商，商業模式聚焦中后臺輸出勝率更高的金融決策和體驗更佳的權益服務。中資機構仍然處于戰略投入初期，頭部機構業優勢可能在客群渠道、優勢產品布局、資產配置方案、科技平臺輸出等價值點的某一處，全面競爭優勢構建仍然在路上。因此，銀行、券商行業對應的公募基金保有量數據市場份額數據表現為低集中度特征。張帥帥認為，財富管理機構定位應該是客戶資產與金融市場的重要鏈接點。真正與客戶站在一起，持續性為客戶創造價值才是財富機構商業可持續發展壯大的核心競爭力。從這個角度來看，買方投顧模式轉型已經迫在眉睫。

　　數字員工Jinn，亮相1018發布會

　　驚喜嘉賓Jinn首次亮相，成為本次發布會的亮點之一。Jinn是中金財富在元宇宙領域深入創新探索，推出的首個“數字員工”。

Jinn，中金財富首個“數字員工”

　　作為“新入職”的Z世代“員工”，Jinn親和、朝氣，活力滿滿，有著較強的好奇心和學習能力。她所帶來的體驗升級，進一步傳達了“JINN在咫尺”與您更近的品牌理念。Jinn未來將在財富規劃、投資學習、App體驗等各個方面，為用戶提供有溫度的交互陪伴，與用戶共同成長。

　　未來，中金財富將在科技金融的浪潮下乘風破浪，繼續推動買方投顧業務模式轉型，加強財富管理業務協同，打造均衡、可持續發展的財富管理業務模式。以APP、E-Space投顧平臺為載體，中金財富將加快推動財富管理數字化賦能，深化客戶服務能力，致力于幫助更多投資者成就格局人生，助力中金財富成為值得客戶信賴的國際一流財富管理機構。